機器人理財退燒？ 1年多來資產規模僅只有5億元

▲金管會主委顧立雄。（圖／記者戴瑞瑤攝）

記者戴瑞瑤／台北報導

金管會今天(18日)公布數據，截至今年7月底有3家業者從事機器人理財，資產規模約為新台幣5億元。金管會主委顧立雄坦言：「相較全球自動化投資顧問市場，有相當大的成長空間。」

近年來，隨著網際網路的普及與科技的發展，金融科技(FinTech)在全球金融業已引領一股創新風潮，例如電子支付、區塊鏈技術等，也包括透過演算法，提供投資人投資組合建議的自動化投資顧問服務(Robo-Advisor)。

但據國外研究報告估計，2017年全球自動化投資顧問平台的資產管理規模，已超越2000億美元，且2018年至2022年將以每年37.5%速度成長，到2022年資產規模可達1.44兆美元。

台灣則是從2017年5月王道銀行開辦自動化投資顧問平台上線後，截至今年7月底，有3家業者從事相關機器人理財服務，資產規模約為新台幣5億元，相較全球自動化投資顧問市場，有相當大的成長空間。

顧立雄表示，目前國內已有業者陸續發展自動化投資顧問服務，在「鼓勵創新」與「預防風險」監理原則下，為保障投資人權益，2017年6月已同意投信投顧公會所報的自律作業要點，就自動化投資顧問定義、瞭解客戶作業、演算法監督管理及告知客戶使用該服務前注意事項等訂定相關原則，並要求事業內部或集團應組成專責委員會，負責事業內部客戶問卷設計內容、演算法開發與調整及投資組合再平衡等監督管理。

另外，為利業者發展「資產管理型」自動化投資顧問服務(即自動為客戶執行再平衡交易)，金管會也於2017年8月10日放寬業者在一定條件下，得由電腦系統自動為客戶執行再平衡交易。