退休金自己賺/好享退逾2年規模破百億 一表秒懂9檔基金誰最賺

▲「基富通好享退專案」基金成立至今績效排行。(圖資料來源/基富通官網)

▲「基富通好享退專案」基金成立至今績效排行。(資料來源/基富通官網)

記者陳心怡/台北報導

勞動部今(22)日公布「勞工退休金開放自行選擇投資標的調查」結果,逾4成勞工贊成自選投資,回顧二年多前,為勞退自選投資改革探路,由金管會催生、基金平台基富通執行的「好享退全民退休自主投資實驗專案」上路至今規模已破百億元,9 檔基金中今年面臨成立以來台股最大動盪期,投報率相差很大,2檔負的報酬率,最好的則有三成以上。

勞動部今日公布針對是否開放自選投資標的調查報告中共計有43.4%的勞工贊成,理由則是以「退休金屬於自己的,希望可以自行選擇投資標的運用」占31.2%最高。

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2019年7月,「好享退全民退休自主投資實驗專案」正式上路,雖非完全開放由投資人自選標的存自己退休金,由精選出的三家投信各推出三檔基金,分別給積極、穩健與保守三類型投資人。好享退是為了鼓勵民眾及早準備退休金,強調的是長期參與市場,因此只能以定期定額的方式投資,且這九檔基金都是組合型基金,進一步降低風險。

根據基富通公布的數據顯示,好享退專案的投資人有97%的高留存率,平均每筆扣款金額4,738元,其中有45%以上的投資人每月扣款超過2檔基金,2年的時間專案基金累積規模也突破百億元。

好享退專案的成效讓民眾成功地驗證了退休理財平台的優點與功能,盤點這9檔基金績效表現,又以「國泰泰享退系列2029/2039/2049目標日期組合基金」(P級別)投資成果最優異。根據基富通官網資料顯示,「國泰泰享退系列」三檔基金績效皆名列前茅,「國泰泰享退2049目標日期組合基金」成立至今投資報酬率高達35.23%,穩居第一,其次則為「國泰泰享退2039目標日期組合基金」成立至今投資報酬率也達30.49%。

關鍵字: 基富通好享退基金績效投資退休

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