遭犯罪集團利用超貸炒房 華南銀業務缺失被罰300萬

▲華南銀行。（圖／資料照）

記者許雅綿／台北報導

金管會8日宣布，華南銀行辦理房屋貸款業務時，未建立申辦文件覆核確認機制、未確實辦理不動產鑑價，以及內部徵授信審查作業未確實，遭到有心犯罪集團利用偽造貸款相關資料，取得超額貸款，總件數高達34件，待放款金額高達5.2億元，其中逾放金額2.7億元；華南銀行因內部業務缺失，遭金管會開罰300萬元。

銀行局指出，在2013年至2015年期間，有犯罪集團利用人頭買房，向華南銀行高報貸款金額，其貸款金額接近實際房屋價格的99%（即本金接近零）並偽造所得、任職、財力資料，買賣契約偽造等，其契約上金額高於實價登錄的2、3倍；而華南銀行因未確實執行內部作業，導致兩年間超貸案件高達34件，待放款5.2億元（逾放金額2.7億元），其中由單一行員經手的案件共有25件。

金管會指出，銀行未在第一時間發現是因繳期都正常，經檢調主動調查後發現，此詐騙集團有個特別手法即辦貸款沒幾個月之後，就去申辦不動產信託，以防堵人頭黑吃黑。

金管會表示，依銀行法規定，該行員未依內部規定核對授信戶申辦文件正本，並私自塗改還款來源以掩護缺失，金管會已命令銀行解除違規行員職務，並因業務缺失，核處華南銀行300萬元罰鍰。金管會指出，該犯罪集團2015年7月遭士林地檢署起訴。