內控漏洞！詐騙犯用LINE盜領成功 金管會罰上海商銀300萬

▲銀行局主任秘書陳妍沂。（圖／記者戴瑞瑤攝）

記者戴瑞瑤／台北報導

金管會今天(24日)表示，上海商業儲蓄銀行發生有行員被詐騙嫌犯引導，透過電話更改客戶個資，導致客戶被詐騙嫌犯盜領265萬元。銀行局認為，上海商銀的該名行員沒有依照內部作業規定辦理，已嚴重違反內控，罰款上海商銀200萬元，上海商銀也對該行員記大過。再加上洗錢防制被查到缺失，加碼再罰100萬，共罰300萬。

銀行局主任秘書陳妍沂表示，有一名詐騙嫌犯拿到受害客戶的個資，包括身分證字號、存款銀行跟帳號等，打電話到上海商銀豐原分行，假冒是該受害客戶要更改個資，在行員詢問個資時，也都能答出來，因此取信行員後，把該受害客戶的電話、地址都改掉，然後還跟該行員建立LINE好友，之後透過LINE私訊指示該行員辦理跨行匯款，讓詐騙嫌犯盜領走活存265萬元，最後銀行發現，趕緊通知客戶與金管會。

陳妍沂表示，上海商銀的豐原分行，沒有依照內部作業規定，與客戶本人確認聯絡電話變更的正確性，自行例外以LINE私訊辦理跨行匯款，沒有取得客戶存摺及取款憑條，以重建磁條、取款條後補方式辦理匯款作業，顯示內控有缺失，已經違反銀行法第45條之1第1項規定，上海商銀被開罰200萬。至於詐騙嫌犯如何拿到客戶的個資？檢調還在調查當中。

此外，上商海商銀也在金管會進行洗錢防制專案金檢時，被查到沒有對部分符合疑似洗錢表徵的交易，確實做到查證跟通報的作業，且未確實留存交易紀錄憑證，並向法務部調查局申報，已經違反洗錢防制法第8條第1項規定，金管會也針對上海商銀再開罰100萬。