低利率環境 三大原則挑選「金雞母」

▲▼台股今天盤中攻上12450點,再度改寫30年來的新高,距離1990年2月的歷史高點12682點,僅有一步之遙。今天終場大漲223點,以12397點做收。(圖/記者湯興漢攝)

▲市場資金不斷流向股市。(資料照/記者湯興漢攝)

記者陳心怡/台北報導

聯準會祭出超寬鬆貨幣政策的低利率環境下,市場資金充沛,全球股市快速回溫,證交所統計截至今年8月底,台股開戶人次累計達1,100萬人,不過市場上投資標的那麼多,到底該如何選擇呢?投信建議投資人可以選擇息收穩定、龍頭企業等商品投資。

投信分析,一般說來,在台灣整體上市企業配息金額平穩情況下,台股含息指數報酬率與殖利率像翹翹板關係,當殖利率降低,通常含息指數報酬率相對高;反之當殖利率高,當年度含息指數報酬率則表現較差。觀察2003年以來,以台股平均殖利率約4%當作分界點,殖利率4%以下,年度指數含息報酬率至少有2位數表現。而長期來看,可以發現台股即使遭遇逆風,但反彈快速,配息率表現亦佳,是一個兼具資本利得與息收機會的優質標的。

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低利率環境預期將持續好幾年,此時對於想要穩健收息的投資人,優質息收產品相對稀缺,投信建議投資人改變逐高配息率而居的想法,檢視手上的配息資產,是否有可能面臨匯率劇烈波動、本金縮水、息收水準下滑的風險。配息產品最好具備息收追求穩、企業挑選好、報酬追求久三大關鍵,挑選強健體質的金雞母,才能持續定期提供好蛋。

1.息收追求穩

根據台灣證券交易所的統計,台股集中市場股票2010年來殖利率,多數年度都在4%上下,即使在金融海嘯期間,也有2.76%水準。因此投資組合中建議可納入台股作為息收來源,還可避開投資海外市場的匯率風險。此外,雖然很多資產類型都能提供配息,但管理不佳的話,亦可能每次配息水準有高低落差的情形。已有投信業者透過完善的配息機制規劃,將企業年度配息扣除相關費用後按月發放,也有助投資人資金運用規劃,新加入的資金不會影響原有投資人的權益,投資人持有愈久愈吃香。

2.企業挑選好

以外銷為主的台灣企業,歷經千錘百鍊,例如科技業在每次新科技浪潮中從不缺席,很多已經是具世界級競爭力企業,進入穩健經營的階段,較能抵禦景氣波動,資產縮水風險也相對低。

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3.報酬追求久

中長期來說低利率環境有利股市,挑選站在趨勢上資產,有利養大金雞母,能持續提供好蛋,台股站穩萬點之上成為常態,顯示進入成熟股市特徵,建議投資人轉換挑飆股賺價差思維,不妨透過專業團隊操盤的股票型基金,佈局發放高股利、優質龍頭企業。

關鍵字: 低利率基金

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