▲資料來源：理柏資訊，原幣計價統計至2020/12/31，取2020/11/30理柏整體保本能力五顆星者。（圖／記者李道正製表）
記者李道正／台北報導
2020年美股強勢封關，史坦普500指數上漲18.39%，收於紀錄高點，那斯達克指數更大漲45.06%，創2009年以來最大年度漲幅，也讓科技股票型基金績效跟著水漲船高。
根據理柏資訊統計2020年的績效，台灣核備的17檔境外科技股票型基金平均上漲53.46%，居各主要基金類型之冠，其中，富蘭克林坦伯頓科技基金上漲61.25%，過去二年、三年及五年績效均繳出優於同類型基金平均的佳績，另外，富蘭克林坦伯頓科技基金定期定額三年報酬率61.86%、五年報酬率103.39%，也相當適合投資人定期定額買進。
理財專家表示，富蘭克林坦伯頓科技基金現階段以數位轉型相關投資主題為布局核心，是挹注該檔基金績效突出的關鍵。根據顧問公司麥肯錫對全球資訊長(CIO)所做的調查發現，新冠疫情讓企業數位化進度加快了3~4年，科技幫助企業在這個充滿挑戰的時刻提供可靠的工作環境、提高工作效率和支持業務發展，摩根士丹利於2020年12月份出具的報告中指出，在企業加速數位轉型的趨勢下，全球數位轉型支出預估將自2020年的1.31兆美元攀升至2024年的2.39兆美元，相較之下，其他IT支出預估將持平於1.8兆美元左右水準。
觀察富蘭克林坦伯頓科技基金前十大持股，以雲端運算、電子商務及支付概念股為主，除了雲端龍頭亞馬遜及微軟之外，協助企業自動化工作流程的ServiceNow、人力資源管理雲端供應商Workday、數位支付股PayPal均是基金的核心持股，受到數位化趨勢加持，2021年營收均可望呈現雙位數增長，營收增幅預估介於10%~25%。
資產管理業者表示，數位轉型才剛剛起步且將對整體市場產生長期的正面影響，已經擁抱數位轉型以及持續將數位轉型作為業務關鍵推動力的企業長期而言可望有較佳的營運表現，在後疫情世界，此趨勢也不會改變。展望科技產業具備優異的成長性及利潤率，而且評價面仍合理、並無過高之虞，正如同科技已成為生活的必需品，建議投資人將科技基金納入核心配置，分批加碼或大額定期定額皆宜。
讀者迴響