好享退兩年期滿近9成續抱!年收入70-120萬民眾最愛

記者陳心怡/台北報導

近年來,越來越多民眾意識到退休準備的重要性,以定期定額投資累積退休準備資金的「好享退-全民退休自主投資實驗專案」推出正式兩年期滿,當初參與的4.1萬人兩年後仍有88%的留存率,而從客戶數分析,製造業的占比最高,教育程度以大學最多,且年收入則是以70~120萬區間佔比最高。

兩年前由金管會提出,集保結算所、投信投顧公會及證基會共同主辦,並在基富通平台上推出的「好享退」專案,當初是以實驗性質的方式,希望民眾能以自主投資的方式,透過基金定期定額來為自己累積退休所需的資金,因為有專家嚴選、0手續費、低經理費的特色,專案甫一推出就造成轟動,共獲得11萬人報名,正式開放時則有4.1萬人實際參與。

▲基富通今日舉辦「好享退」成果發表,有近9成投資人在到期後,持續定期定額扣款。(圖/記者陳心怡攝)

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▲基富通今日舉辦「好享退」成果發表,有近9成投資人在到期後,持續定期定額扣款。(圖/記者陳心怡攝)

基富通董事長林修銘表示,「好享退」專案當初的4.1萬人,兩年後還有3.6萬人持續投資,留存率達88%,扣款金額3.25億元也只比當初減少約2500萬元,減少幅度7%;值得一提的是,持續扣款的投資人,平均每人、每筆投資金額不增反減,若以每人平均每月扣款近9000元來看,加上經歷兩年來市場波動,專案內九檔基金定期定額績效都還不錯,投資人平均都累積了一筆不小的財富,若長期投資,到退休時確實對退休生活有不小的幫助。

根據統計,在有效契約客戶年齡分佈,男性為45.3%,女性比男性略高9.4%,為54.7%;另外職業別前三名為製造業(16.9%)、服務業(14.2%)、公教(13.5%),而有35.3%以上的投資人投資經驗未滿5年,顯見退休專案產品對基金新手也是相當容易入門。

進一步觀察有效約定投資人,居住地前六名多為台灣六都直轄市,光是雙北就佔45.3%,教育程度以大學最多,佔44.9%,年收入則是以70~120萬區間佔比最高。

基富通總經理黃致淵表示,在高齡化的社會下,退休準備是長期的事,基富通也持續推動這樣的觀念,因此在「好享退」截止申購後,今年基富通平台再推出進化版的「好好退休準備平台」,不僅可投資的退休準備基金選擇性更多,還囊括保障型保險商品可做選擇,且這些基金若連續投資兩年(期間不贖回、不停扣),也可拿到基富通VIP資格,大大節省未來投資基金的成本。

關鍵字: 好享退基富通

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