金融三業裁罰案直逼2億 這三家銀行被罰最多！

▲金融三業裁罰案直逼2億元。（資料照／取自免費圖庫Pixabay）

記者陳依旻／台北報導

金融三業還沒到年底，就被金管會罰逼近2億，其中，銀行被罰的金額就佔了超過一半，前三大分別是開發金2000萬元、永豐銀行1800萬元、台銀1400萬元。

金管會統計，截至 9 月底，銀行、證券、保險三局共開出235 張罰單，罰鍰金額達1億9948萬元。以銀行局開罰逾9000萬元最多；其次是保險局開罰6070萬元；最後是證期局對證券期貨、投信投顧業及上市櫃公司合計開罰4790萬元。

進一步檢視各局開罰情況，銀行局今年前9月開罰金額共計9088萬元。第一名是開發金控，因大股東干政被罰2000萬元；第二名是永豐銀行勸誘客戶貸款買金融商品，還有房貸搭售房貸壽險等缺失，挨罰1800 萬元；第三名則是台灣銀行理專挪用客戶資金，被罰1400萬元。

保險局罰最多的前三大則分別是中國人壽，因開發金大股東問題吃600萬罰金；第二名共有四位苦主入列，被罰 300萬。分別是新光人壽公司治理與不動產投資缺失、宏泰人壽不動產投資缺失、台新銀行保代業務缺失及台灣人壽的投資型保單缺失。

至於證期局，比去年同期少罰2289萬元。罰最重的是瀚亞投信400萬元，因劉姓前投資長透過人頭戶買進特定個股，再指示公司基金及全委經理人買入拉抬股價，並透過人頭戶出脫股票獲利。

第二名是丹尼爾投顧，因多次將自有資金貸與他人，被證期局以累犯遭加重開罰300萬元；第三名是開發金子公司凱基證券內控不佳，吃240萬元罰單。

不過，因保險局今年前9月金額較大的罰單較少，比去年同期少3550萬元，減幅近37%，所以，雖然金融三局今年前9月被罰近2億，但和去年同期相比，罰鍰則少 6040萬元。