快訊/員工舞弊 金管會重罰銀行2000萬

▲▼立法院財政委員會 金管會主委黃天牧 保險局長施瓊華「防疫保單相關爭議及處理情形」進行專題報告             。(圖/記者屠惠剛攝)

▲金管會主委黃天牧 。(圖/記者屠惠剛攝)

記者蕭文康/台北報導

金管會今通過對中國信託商業銀行違反法令的裁罰處分案。中信銀行辦理客戶調高網路銀行轉帳及ATM提領日限額作業所涉缺失,顯示銀行對於確認客戶調高交易限額合理性及真實性控管、員工行為管理等機制,有未完善建立內部控制制度,違反銀行法第45條之1第1項及授權訂定「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」第3條、第8條第3項規定,依銀行法第129條第7款規定,核處新台幣2,000萬元。

對於金管會裁罰,中信銀指出,尊重並虛心檢討主管機關所提之裁罰處分,針對缺失事項,將盡速完成相關檢討改善措施。中信銀強調,去年底即因應高風險詐騙態樣,加強客戶關懷及防杜詐騙,後續將持續強化落實內控機制,精進調整交易限額控管,防杜帳戶被誤用。

[廣告]請繼續往下閱讀...

金管會指出,中信銀成功分行前行員朱員、東民生分行行員吳員及蘆洲分行行員蕭員於110年7月至112年5月期間辦理客戶臨櫃申請調高網路銀行轉帳及ATM提領日限額之案件,案關帳戶調高限額後有短期內遭設定為警示或衍生管制帳戶之異常情事,案關缺失顯示該行有未完善建立內部控制制度之情事,核有欠妥適。

金管會認定缺失事項包括:1、對於確認客戶調高交易限額合理性及真實性,未完善建立相關控管機制:(1)未完善建立行員確實辦理調高交易限額之合理性及真實性之確認機制:銀行對於客戶申請調高網路銀行轉帳及ATM提領日限額,要求行員須執行相關作業以確認交易之合理性及真實性,惟銀行對於行員是否確實辦理上開作業真實性及調高額度判斷合理性,未能完善建立控管確認機制,致使行員有操縱舞弊之空間,不利銀行辦理案關作業內部覆核及稽核作業。

(2)未完善建立主管覆核及牽制監督機制:銀行內部規範並未明確規定覆核主管須確認客戶調高網路銀行轉帳及ATM提領日限額之合理性及真實性,且銀行規定客戶申請調高網路銀行轉帳及ATM提領日限額,經行員審核後,可由行員決定後續係由現場主管覆核或由行員將相關申請資料傳送遠端集中授權主管覆核,致使行員得以規避主管覆核及牽制監督機制,顯示銀行有未完善建立主管覆核及牽制監督機制之情事。

2、未完善建立員工行為監控及管理機制:銀行對於行員經手調高網路銀行轉帳及ATM提領日限額之帳戶,短期內遭通報為警示帳戶或衍生管制帳戶達一定數量或比例較高者,未能建立相關監控機制,以有效掌握此類員工辦理業務異常情事,並即時關懷詢問,達到事前防杜及事中、事後適當處理之效能。

金管會表示,裁罰結果依銀行法第129條第7款規定,處罰2,000萬元。

其他監理要求事項:包括(一) 中信銀辦理客戶調高網路銀行轉帳及ATM提領日限額作業,對於確認客戶調高交易限額合理性及真實性之控管、員工行為監控及管理等機制,未完善建立內部控制制度,請銀行檢討總行就未完善建立內部控制制度所涉相關人員之責任。

另依「銀行資本適足性及資本等級管理辦法」第18條第3項規定,就第二支柱監理審查要求該行增加作業風險之相關資本計提。

金管會強調,已於112年5月17日函請中信銀行針對個別行員辦理調高網路銀行轉帳或ATM提領日限額之帳戶,短期內遭通報為警示帳戶或衍生管制帳戶達一定數量或比例較高者,回溯調查案關帳戶之確認客戶身分措施及對帳戶或交易之持續監控等,是否涉有相關異常表徵,進行全面清查,及檢討後提出改善措施,並將案例提報中華民國銀行商業同業公會全國聯合會討論。

另請中信銀針對認識員工(KYE)控管機制及日常管理未能及時發現行員辦理業務異常情形,金管會要求中信銀加強行員管理,且針對上述事項辦理情形,須提報董事會後再函報金管會。

關鍵字: 金管會中國信託

分享給朋友:

※本文版權所有,非經授權,不得轉載。[ETtoday著作權聲明]

推薦閱讀

00919前十大成分股敲定 聯電升上第一、長榮摔成老4

00919前十大成分股敲定 聯電升上第一、長榮摔成老4

群益台灣精選高息ETF(00919)於5月份換股,最新的前10大成分股備受關注,根據群益投信官網資料顯示,聯電(2303)持股權重達9.69%躍升第一名,長榮(2603)持股權重則減至8.9%成為第4大成分股。

2024-06-12 17:00

KKBOX母公司6/19掛牌破局 控統一證「失職失能」

KKBOX母公司6/19掛牌破局 控統一證「失職失能」

KKBOX母公司科科科技(6950)原定6月19日上市,但今日舉行記者會表示,遭到主辦券商統一證券刁難,致使本公司在無法順利推動上市流程而必須終止。

2024-06-12 16:45

快訊/鴻海股價飆至188元「寫16年新高」!成交量超過10萬張

快訊/鴻海股價飆至188元「寫16年新高」!成交量超過10萬張

鴻海(2317)12日早盤以184元開出,原先還在185元徘徊,尾盤一度漲幅逾4.16%、站上188元「寫16年新高紀錄」,成交量已超過10萬張,目前在187元上下震盪。

2024-06-12 13:10

台積電飆912元天價 劉德音退休贈言「買台積電」成真

台積電飆912元天價 劉德音退休贈言「買台積電」成真

台積電(2330)今(12)日午盤飆漲29元至912元歷史新高,漲幅超過3.17%,市值來到23.65兆元破紀錄,科技專家許美華引用台積電前董事長劉德音退休贈言「買台積電股票」,網友也跟進大讚劉德音言論正確。

2024-06-12 12:35

「10元債券ETF」來了!00948B掛牌上市 7月將迎首次收益分配

「10元債券ETF」來了!00948B掛牌上市 7月將迎首次收益分配

中信優息投資級債(00948B)12日掛牌上市,並將於7月迎來首次收益分配評價。中國信託投信表示,這檔集結「ESG篩選、月配息機制、收益平準金、殖利率優化機制」特色,也是首檔10元計價的債券ETF。00948B以9.97元開出,早盤一度漲0.12元,最高來到10.01元,之後漲幅縮小,仍漲0.6%。

2024-06-12 12:14

快訊/台積電飆905元天價 除息前夕衝出好采頭

快訊/台積電飆905元天價 除息前夕衝出好采頭

護國神山台積電(2330)庫藏股與漲價效應雙重發威,今(12)日開高走高,上午11點前衝破900元大關,最高來到905元,漲幅達2.15%,台積電今日市值也超過23.34兆元,股價與市值雙雙寫新高。

2024-06-12 11:03

吳東進1億交保 金管會認主動移送、沒有政治力介入

吳東進1億交保 金管會認主動移送、沒有政治力介入

新光金(2888)暨新光人壽前董事長吳東進捲《保險法》特別背信罪以1億元交保,金管會主委彭金隆今(12)日證實全案由金管會兩年前金檢發現,並由金管會主動移送檢調,不過檢調何時發動搜索則不在金管會過問權限範圍。不過彭金隆強調,此案與新壽增資為兩項獨立事件,增資與大股東行為應該分開。

2024-06-12 12:34

起薪4.5萬元!4大國營事業開缺826名 6/19起報名

起薪4.5萬元!4大國營事業開缺826名 6/19起報名

鐵飯碗又來了!經濟部為加速所屬國營事業人力新陳代謝、改善人力結構並傳承核心技術及經驗,將於2024年度統籌辦理所屬事業專科以上層級新進職員甄試,以招募新秀加入國營事業行列,招考總名額暫定826名,訂於10/13初試,起薪上看4.5萬元。

2024-06-12 12:06

台積電破905元!張忠謀身價飆破1131億 劉德音、魏哲家資產看俏

台積電破905元!張忠謀身價飆破1131億 劉德音、魏哲家資產看俏

台積電(2330)股價破900元,今(12)日盤中最高衝905元,市場估計手握逾12.5萬張股票的創辦人張忠謀身價飆破1131.25億元;張忠謀「戰友」曾繁城身價翻升至266億元,而台積電剛退休的董事長劉德音則將超過116億元。

2024-06-12 11:10

蘋果市值一夜暴漲「1.6個英特爾」 超車輝達重回世界第二

蘋果市值一夜暴漲「1.6個英特爾」 超車輝達重回世界第二

在人工智慧軍備競賽中,蘋果已經落後於競爭對手,但隨著蘋果在全球開發者大會 (WWDC) 上公佈其在AI競賽中追趕的計劃,蘋果已經開始在其產品中宣布一系列人工智慧實施,包括為Siri提供期待已久的升級,以及在文字編寫和照片編輯中添加人工智慧功能,這也讓蘋果股價大漲,市值也超車輝達,重回全球第二大。

2024-06-12 10:17

讀者迴響