「7金融業」違規遭限業務 南山、宏泰逾3年半未解

▲7金融業違規遭限業務，南山、宏泰已逾3年半未解。（資料照／記者湯興漢攝）

記者陳依旻／台北報導

金融業重大違規遭金管會開罰之外，還限制業務，最慘逾3年半還沒恢復自由身！金管會今（27）日公布，南山人壽、宏泰人壽及新光人壽3家壽險公司，以及合庫證券、康和證券及永豐金證券3家券商和街口投信因違規部分業務遭禁，至今尚未解除，宏泰人壽、南山人壽已被解禁超過3年半，最久長達4年。

南山人壽因更換新核心系統「境界」出包影響保戶權益，2019年遭限制不得銷售投資型保單，但未設限制期限，而是要求南山須完成系統改善，並經第三方查核機構驗證與主管機關認可後才可開賣投資型保單。

宏泰人壽因投資不動產一再未即時利用，於2019年被金管會開罰，被限制3年不得新增不動產投資，必須經金管會認可完成改善後才能恢復辦理，雖然3年期限已屆但因金管會尚未認可有改善，所以，不動產投資仍在限制中。

新光人壽因不動產投資管理等缺失，遭金管會限制3年內不得新增與與新光傑仕堡健身等企業進行授信，或授信以外其他交易利害關係人進行授信或授信以外其他交易，限制期間至2025年3月10日止，尚未到期，但即使未來限制期間屆滿，新壽仍須經金管會認可有改善才可恢復辦理。

街口投信因街口託付寶屢踩金管會紅線，2020年9月29日遭重罰，街口創辦人胡亦嘉當時擔任街口投信董事長遭金管會解職，並限制街口投信不得申請募集或追加募集新證券及期貨基金，直到缺失改善為止，至今仍未解禁。

至於合庫金證券、康和證券、永豐金證券。合庫證今年2月24日遭金管會處分，不可新增自營投資可轉換公司債部位；康和證券因違反公司治理且未落實執行內控，今年3月2日遭金管會處分不得增加對子公司轉投資；永豐金證券也是今年7月24日因違規遭金管會懲處，不可新增承作客戶外國債券附條件交易。