▲金管會將針對理專詐騙出手金檢。（圖／資料照）
記者陳瑩欣／台北報導
星展銀爆發已離職柯姓理專勾結竹聯幫詐騙逾4800萬元爭議，金管會對詐騙零容忍，今（2）日宣布，將針對銀行理專和詐騙集團間是否有不當資金往來等6大項目，列入明年金檢重點，必要時不排除啟動理專專案金檢。
星展（台灣）銀行則表示，該名理專已在2020年3月離職，因全案已進入檢調單位調查程序，對此無法評論。
金管會檢查局副局長賴欣國指出，為避免類似情形再發生，檢查局明年對金融機構辦理一般金檢，將鎖定6大重點：
第1，金管會將緊盯理專和客戶間或和詐騙集團間是否有不當資金往來，或有收受不當利益情形。
第2，理專是否有銷售非經核准的金融商品或非法商品。
第3，理專銷售金融商品過程，是否落實KYC（認識你的客戶）及KYP（了解你的商品）、客戶及商品適合度審查及是否有不當銷售情形。
第4，金融機構是否落實臨櫃關懷、開戶審查、異常交易監控機制等防制詐騙相關措施。
第5，為避免理專洩漏銀行客戶及高資產客戶資料，金管會明年金檢將緊盯金融機構是否落實客戶個資保護、理專有無將資料提供給第三人或詐騙集團運用等。
第6，金管會將緊盯理專有無不當調高人頭帳戶網銀轉帳額度或不當調高ATM提領額度等。
刑事局在今年9月初接獲洪姓被害人報案，指稱遭星展銀行32歲已離職的柯姓理財專員邀約投資房地產，柯男宣稱「自己也投資獲利頗豐」，聲稱保本保息可以拿回高額利息，被害人指控該公司從2019年已投資房地產方案邀約投資，且他們投入大批現金後每月均正常匯回利息，直到2022年8月停止出金，被害人才驚覺被騙。
檢討追查，全案背後是竹聯幫旭仁會施姓成員（40歲）成立「無雙國際」「孫字兵法策略行銷」公司，暗中操盤假投資房地產吸金及網軍業務，施嫌公司允諾提供16-26%年息，從2020年招募金主投資吸金逾4800萬元，柯姓前理專則憑藉自己業務人脈招攬客戶掏錢，加入詐團吸金騙局。
金管會銀行局今日同時宣導，近期有發現來歷不明公司從事外匯保證金交易等外匯相關業務，或涉及代操外匯交易並保證獲利情形，呼籲民眾，從事外匯交易應洽合法金融機構，以保障自身權益，另未經許可機構提供的外匯投資服務，可能涉及金融詐騙，金管會已設置金融防詐騙宣導專區，提供常見金融詐騙案例、如何防範及處理等資訊，並持續更新相關資訊，讓民眾可以取得金融防詐騙相關訊息，提升民眾識別金融詐騙的能力。
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