退休金投資ETF該如何選擇? 凱基:計算總報酬成長才是王道

▲▼凱基投信董事長丁紹曾  。(圖/記者蕭文康攝)

▲凱基投信董事長丁紹曾(中)  。(圖/記者蕭文康攝)

記者蕭文康/台北報導

退休金要準備多少才夠?近年來ETF在各種投資主題及高配息的推波助瀾之下,成為國人最愛的投資標的之一,不過,若一味追求高股息,要小心賺了殖利率卻賠上股價差。凱基投信指出,明年台股可能會由今年的激情奔牛轉為慢牛走勢,股息期望不宜過高,期待值應介於4.5~8.25%,回歸投資本意,能繳出總報酬成長才是投資高股息的王道。

凱基投信董事長丁紹曾指出,現代退休制度的起源是來自1889年由德意志帝國所設計,最初的設計是僱員在70歲退休,由政府發放養老金直到去世;在1950年與1990年時,已開發國家的人均壽命是65歲、73歲,到了2020年,則已超過80歲。隨著高齡化社會的形成,退休準備變得格外重要,惟台灣人在退休準備明顯不足。

[廣告]請繼續往下閱讀...

對比美國與台灣的退休資產規模佔國民生產毛額 (GDP) 的比重來看,美國有135%,而台灣則僅有29%,其中台灣退休資產投資於本國股市的金額佔本國股市的比重只有3.6%,也遠低於美國的49%。

凱基投信於2023年7月升格成為開發金控全資持股的子公司後,今天(27日)正式推出品牌宣言「致力於您的豐盛未來」。凱基投信總經理張慈恩表示,在「長壽社會」及「永續共好」的兩大趨勢下,凱基投信計畫將在2024年展開一系列的品牌活動,除了持續提供質優的投資解決方案,協助投資人建構「游刃有餘」的退休生活之外;也計畫與大學合作,設計不同的活動來提升年輕世代的金融素養,在「普惠金融」的推廣上盡一分心力;此外,也將借助集團的數位資源,提升客戶的數位體驗,進一步建構「豐盛未來共學圈」。

為了能協助投資人解決退休準備不足的痛點,過去6年來,凱基投信除了設計一系列的主動式多重資產基金之外,隨著投資人對資產配置與定時定額投資的需求日益增溫,凱基投信也推出了多檔布局台灣及全球的股票型ETF與債券ETF。截至10月底,市場股債ETF總資產規模已佔境內基金的54%,而在這ETF的主戰場上,凱基投信ETF管理規模排名第七。

凱基投信新事業發展處主管穆正雍分析,近年台灣ETF在各種投資主題、配息方式的推波助瀾下,成為國人最愛的投資標的之一,尤其是高股息ETF,儼然已成為投資人用來存退休金的核心資產。過往投資高股息的投資人,很容易陷入一味追逐高殖利率,卻賠價差的投資痛點。因此,布局高股息,必須同時兼顧股息表現和股價成長的投資策略。由於ETF完成設計的那一刻,就決定了它的未來表現,凱基投信在設計高股息時,就將篩選機制升級進化,克服人為誤判與投資習慣,搭配定審制度汰弱留強保持成分股競爭力,而升級進化的高股息ETF -凱基優選高股息30 (基金之配息來源可能為收益平準金)、證券代號00915,在國內發行的48檔股票指數型-國內投資(股票型)不論短、中、長期報酬皆位於前四分之一,相對同類型表現出色。

對於2024台股展望,凱基投信台股投資團隊主管施政廷表示,若形容2023年台股大盤是激情的奔牛行情,2024年台股則可能譜出慢牛走勢,股息期望不宜過高,高股息期待應介於4.5%~8.25%,回歸投資本意,能繳出總報酬成長才是投資高股息的王道。2024年台股循環週期將在擴張與趨緩間擺盪,預期成長、股價動能與低波動因子相對有較好的表現機會。在2024年的實質企業獲利會上揚,但評價難以大幅成長下,操作上需要更有耐心與應對策略。
 

關鍵字: ETF凱基投信

分享給朋友:

※本文版權所有,非經授權,不得轉載。[ETtoday著作權聲明]

推薦閱讀

拋售輝達遭市場質疑 女股神霸氣回「成本5美元已賺150倍」

拋售輝達遭市場質疑 女股神霸氣回「成本5美元已賺150倍」

有「女股神」封號的方舟投資執行長伍德(Cathie Wood,又稱木頭姊)近期陸續售出輝達(NVIDIA)股票,讓市場大為質疑,認為輝達股價還在上升階段,此時出售時機點太早,對此木頭姐在社群平台X辯稱,10年前以約每股5美元買進,此時出售已大賺150倍。

2024-02-28 12:30

53萬股東看過來!台泥2023年獲利年增5成  市場期待股利公布

53萬股東看過來!台泥2023年獲利年增5成  市場期待股利公布

台泥(1101)今日公告2023年財報,受惠於電力能源事業及歐洲低碳水泥事業獲利增加,2023全年合併營收為1093.14億元,年減4.05%;歸屬母公司稅後淨利為79.98億元,年增48%,EPS為1.06元。台泥將於5/21召開實體股東會。

2024-02-28 12:00

起薪4.2萬!4大國營事業招考明放榜 錄取率約10%

起薪4.2萬!4大國營事業招考明放榜 錄取率約10%

經濟部所屬事業機構台糖、台電、中油及台水112年新進職員甄試錄取、備取人員名單將於明(29)日下午2時放榜,預計錄取1392人,錄取率約10.35%,最高起薪上看4.2萬元。

2024-02-28 15:43

蘋果10年造車計畫告終 放棄電動車研發

蘋果10年造車計畫告終 放棄電動車研發

《彭博》周二 (27 日) 引述消息人士報導,科技大廠蘋果(Apple)將終止長達10年的電動車研發、製造計劃,放棄該公司史上最野心勃勃的計劃之一。

2024-02-28 09:41

「蘇媽」套現逾6億元! AMD蘇姿丰上周賣自家股票12.5萬股

「蘇媽」套現逾6億元! AMD蘇姿丰上周賣自家股票12.5萬股

人稱半導體女王、「蘇媽」的晶片大廠AMD執行長蘇姿丰(Lisa Su)上周拋售12.5萬股自家公司股票,每股交易價格介於162.06-164.84 美元,價值超過2000萬美元(約新台幣6.31億元)。

2024-02-28 11:09

紅海危機延燒 馬士基警告航運中斷持續到下半年

紅海危機延燒 馬士基警告航運中斷持續到下半年

紅海危機持續延燒,胡塞武裝襲擊船隻後,主要船公司都已經從紅海及蘇伊士運河改為繞行非洲好望角,航運巨擘馬士基(Maersk)警告,貨櫃運輸中斷將持續到今年下半年,運往美國的貨物將出現嚴重的塞港及延誤。

2024-02-28 11:40

精誠去年每股賺6.02元 今年將投資生成式AI加值服務

精誠去年每股賺6.02元 今年將投資生成式AI加值服務

精誠資訊(6214)董事會通過2023年度財報,其中營收與營業利益皆寫下新高。精誠資訊2023年合併營收為351.84億元,與去年同期相較成長6.20%,合併稅後淨利為14.94億元,較去年同期的10.91億元,大幅成長36.93%,每股純益6.02元。

2024-02-28 06:03

出社會3年…30K北漂妹「靠6招儲蓄」 25歲存到100萬 

出社會3年…30K北漂妹「靠6招儲蓄」 25歲存到100萬 

假如不懂得儲蓄,賺再多錢都存不下來。一名從高雄北漂的女子,工作起薪只有3萬,靠著東省西省,出社會3年,終於在25歲存到人生的第1個100萬,同時也歸納6大重點,引發一番討論。

2024-02-28 15:40

股市漲跌超焦慮!理財作家點「年輕人常犯7陷阱」=把股票當賭博

股市漲跌超焦慮!理財作家點「年輕人常犯7陷阱」=把股票當賭博

台股日前漲逾60點再創歷史新高,不過昨27日又下跌93.64點,對於股市漲跌起伏,許多投資手難免焦慮、衝動行事。存股高手陳重銘與作家吳淡如曾提到,「自我控制能力」決定能否成為投資界真正的勝負手,除了理財知識,更重要的是學會控制自己的情緒,並舉出年輕投資人常落入的「7個陷阱」。

2024-02-28 14:30

蘋果Beats Solo 4要來了! 傳有3種顏色可選

蘋果Beats Solo 4要來了! 傳有3種顏色可選

蘋果AirPods系列向來是果粉必備耳機,不過仍有些人喜歡用頭戴式耳機,外媒《MacRumors》指出,在新的iOS 17.4 RC版本中,發現蘋果正在開發Beats Solo 4頭戴式耳機,預計共有3種顏色,近期可望推出。

2024-02-28 14:16

讀者迴響