平台界「母子基金」始祖走過股債雙殺 正報酬機率飆上95%

▲左起中租基金平台董事長陳俊傑與總經理蘇皓毅。(圖/記者陳瑩欣攝)

▲左起中租基金平台董事長陳俊傑與總經理蘇皓毅。(圖/記者陳瑩欣攝)

記者陳瑩欣/台北報導

由台灣第一家線上基金超市「中租基金平台」所推出的「中租母子鎖利GO」,是基金平台上線時間最久的母子基金機制,自2021年12月推出至今將邁入第三年,根據中租基金平台統計,即便歷經2022年的股債雙殺,截至今年二月中的數據顯示,平台母子基金用戶庫存契約正報酬的機率高達95%。

▲中租母子鎖利GO成立以來用戶績效表現。(資料來源:)

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▲中租母子鎖利GO成立以來用戶績效表現。(資料來源:中租基金平台整理)

進一步觀察報酬率表現較佳的數個案例,可歸納出三大共通點「買的時間夠久不隨意贖回」、「子基金選擇波動大很積極」、「停利點設很高」。中租投顧總經理蘇皓毅表示,「停利點」為中租母子鎖利GO用以鎖定獲利落袋回母基金的自動機制,能幫助投資人克服人性貪婪的弱點,但在市場行情持續上漲的情況下,用戶將停利點設很高的舉動,反而助漲子基金繳出更亮眼的成績單。

反觀,從佔比僅5%的負報酬案例中也發現,即便選擇了震盪向上的基金標的,若初期一下子就扣很高的金額或很多的次數,太快把母基金的錢全數扣完,也沒有加碼母基金補充銀彈,反而就失去了分批進場的原意;或是自行暫停母轉子的基金扣款,未發揮母子循環投資的效益,都有可能導致長期績效不如他人,因此投資人除了遵守上述三大共通點之外,也要留意銀彈是否充足,搭配適度加碼母基金,讓母子基金循環鎖利的機制能夠順利運行,才是讓資產持盈保泰的致勝關鍵。

適逢農曆春節收假,民眾領完年終、拿到紅包,是手頭最寬裕的時機,蘇皓毅建議,不妨趁著龍年新氣象開始投資母子基金,透過母子基金的核心、衛星分散配置,為自己建構能自動循環鎖利的被動收入來源。

在母基金的選擇上,降息循環啟動前,保守型投資人可選擇貨幣型基金,目前眾多基金平台中,僅有中租基金平台的母子基金有提供貨幣型基金選擇;穩健型投資人首選「投資等級債券」基金,風險承受度較高者可選擇「非投資等級債券」或「股債平衡」基金做為母基金,不僅能參與到十多年難得一見的債券殖利率高點,待2024年進入降息循環,還有機會賺取債券價格上漲的資本利得空間;子基金則可首選佈局主流趨勢的AI科技基金,或是2024備受看好的區域股市,包含美國、日本、台灣、印度等。

蘇皓毅提醒,中租基金平台2024年全站基金申購0手續費,也包含平台的母子基金機制,像是靈活經典款「中租母子鎖利GO」,以及有獲利才提領資金的「中租母子盈利Pay」,或是訴求每月有固定現金流的「中租母子月月領」皆享申購0手續費優惠,投資人可把握超值優惠,欲了解基金平台業界「天花板等級」的母子基金機制,可至活動網站 https://supr.link/gYBJx查詢。

▲母子基金投資機制比較表,可點圖放大。(資料來源:各大基金銷售機構官方網站)

▲母子基金投資機制比較表,可點圖放大。(資料來源:各大基金銷售機構官方網站)

關鍵字: 中租基金平台母子基金鎖利GO投資2024年

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