台灣人超愛高股息ETF 專家反推「市值型」

被納入市值型ETF的成分股,多半是成長型公司,例如護國神山台積電。

▲被納入市值型ETF的成分股,多半是成長型公司,例如護國神山台積電。

圖文/鏡週刊

投資人狂愛高股息ETF,但其實拉出長期報酬來看,市值型ETF仍略勝一籌。專家指出,高股息不等於高報酬,想滾大資產得要把每一塊錢都放到市場上,長期參與經濟成長才對。

國內ETF真的熱到爆,指數化投資確實成為主流。但根據集保戶股權分散統計資料顯示,高股息ETF受益人數從去年底約365萬人,如今已破600萬大關,且占整體台股ETF受益人數的74%,足見高股息ETF為投資人最愛。

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「從資產裡拿回股息、放進口袋,投資人為什麼要這麼熱衷與開心?」政大財管系特聘教授周冠男投資台股大盤20年,他強調,只要相信股市長期向上,現在的高點是未來的低點,就應該把每一塊錢都放到市場上,長期參與經濟成長才對。

事實上,拉開台灣50指數和台灣高股息指數來看,自2019年至今年5月底,兩者報酬率分別為279%和247%,且大半時間台灣50指數都遙遙領先台灣高股息指數,證明了市值型ETF確實能創造更漂亮的報酬。

「被納入市值型ETF的成分股,多半是成長型公司,需要資本支出轉投資或擴廠,以追求更高獲利,無法發放高額股利給股東;反之,高股息ETF的成分股則多為穩定獲利或寡占產業,賺來的錢能較大比例分回給股東。」富邦投信投資策略師徐翊達解釋。換句話說,市值型ETF是以追求長期趨勢向上的動能為主,至於高股息ETF則以穩定領息為訴求。

精算達人怪老子就直白表示,雖然他是退休族,但仍以持有市值型ETF為主,「我需要現金時,賣掉部分就可以了啊!為什麼一定要配息才是現金流呢?追求總報酬還是我的最終目標。」

盤點台股純市值型ETF共5檔,包括追蹤台灣50指數的006208(富邦台50)和0050(元大台灣50),兩者績效大同小異,但內扣費用略有不同,以去年來說,006208和0050的總費用率為0.25%和0.43%,假設在年初投入10萬元,到年底的實際內扣費用就是250元和430元,因此006208的報酬率會小勝。

另外,還有追蹤MSCI台灣指數(摩台指數)的006203(元大MSCI台灣)和0057(富邦摩台),及追蹤發行量加權股價指數的006204(永豐台灣加權)。

▼近5年台灣50指數、台灣高股息指數走勢。(點圖可放大)

【市值ETF滾雪球2】總報酬不輸高股息 市值型ETF日久見績效

▼市值型ETF報酬比較。(點圖可放大)

【市值ETF滾雪球2】總報酬不輸高股息 市值型ETF日久見績效

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