▲台股示意圖。(圖/資料照)
記者巫彩蓮/台北報導
國內掛牌規模最大、投資人數逼近40萬人債券ETF-元大美債20年(00679B)公告今年第四季預估配息,每股配發0.34元,以今(4)日平盤價29.39元計算,單次配息率1.15%,年化配息率4.62%, 11月14日公告確定配息金額,11月18日除息,想參與配息的投資人,最晚在11月15日前買進並持有,配息發放日則在12月12日。
元大投信指出,近期美債殖利率呈現震盪,帶動投資人於相對高殖利率位置積極買進,以最具代表性的00679B觀察,據證交所統計至10月31日,00679B於10月份淨申購逾237億,今年以來則累積淨申購逾1590億,已遠超2023全年約1,080億淨申購水準,債息收益與潛在資本利得持續推升債券ETF買氣。
在投資人數方面,據集保結算所統計至11月1日當週,00679B投資人數已來到39.9萬人,為國內投資人數最多的債券ETF,今年以來累積增加15.9萬人,其中平均持有市值千萬以上大戶自366人成長至1140人,透過債券ETF進行資產配置的大額資金投資人持續增加。
價格表現上,據彭博資訊數據,美債殖利率自2023年10月高點回落以來,受市場降息預期引導未再突破新高,顯示債市已脫離美國連續升息影響,轉為反映市場降息預期變化。而近期截至10月31日美國20年期公債殖利率約為4.6%,較美國9月FOMC會議啟動降息時約4%有所回升,則創造相對更具債息吸引力進場位置
00679B ETF研究團隊表示,美債由美國政府作為擔保,被視為無風險資產,是全球最重要的固定收益資產。從資產配置角度,美債ETF的配息屬於計入海外所得,適用個人最低稅負制,於750萬元內可免稅(自然人),且無論單次領息金額高低,都免繳二代健保補充保費,可作為現金替代部位,未來若降息預期引導美債殖利率下滑,長天期債券相對於單純持有現金更有資本利得空間。
元大投信提醒,未來美國是否連續降息及基準利率目標位置,仍受通膨增速、就業等經濟數據牽動,各債種均受利率風險影響,且基準利率下降不代表債券殖利率必然下降,投資人進場前須謹慎評估。參與債券ETF配息時應留意配息率不代表報酬率,且各次配息率會因市場變化而可能有所不同,配息金額會自ETF淨值扣除,宜一併留意淨值之變動。
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