財管市場質變 家庭制會員興起

▲財富管理市場質變，銀行業紛紛推出家庭制會員服務。(圖／台新銀提供)

記者蔡怡杼／台北報導

財富管理市場家庭制會員大行其道，繼中國信託之後，台新銀行也在4月起，推出全新財富管理家庭會員制，將過去財富管理個人會員的概念，延伸推出以家戶為單位的新理財方案，並依家戶資產總額區分為三個層級，讓財管客戶可與配偶、直系血親合併計算往來資產總額，共同成為財管家庭會員。

為因應高齡化社會及華人社會對家庭傳承觀念的重視，中信銀去年首創業界推出「家庭會員」制度財富管理服務，同時，擴大原有「創富家」、「首富家」、「鼎富家」個人會員的服務範圍、調降往來資產門檻，最低50萬元即可享有專業理財服務。

目前台新銀行100萬元以上的高資產客戶近20萬人，財富管理深獲客戶信賴，台新銀行通路營運事業處資深副總經理林尚愷表示，台新銀行的專業理財顧問將評估家庭會員各成員的風險屬性，提供最適切的資產配置建議，滿足一家大小各階段的理財需求，如子女教育基金、購屋置產諮詢、退休規劃等。

此外，台新銀行亦提供家庭會員享有每月一次跨行轉入手續費回饋優惠，並提供「生日禮」享臨櫃申購特定投資商品單筆手續費3折、「周年禮」享有臨櫃申購特定投資商品手續費單筆5折與定期定額終身38折等各項優惠。