▲金管會。（圖／資料照）
記者許雅綿／台北報導
金管會24日宣布，台灣中小企業銀行行員因投資失利，違規冒貸及挪用客戶款項時間長達9年，金額超過2千萬，違反洗錢防制法及銀行法，遭金管會處以新台幣400萬元罰鍰，並命令解除該行員職務。
金管會銀行局副局長呂蕙容指出，銀行在辦理客戶轉期徵信時，客戶發現並沒有動撥貸款，經過調查發現，該行行員從2006年3月至2015年3月，長達9年冒貸及挪用客戶款項，違規冒貸挪用客戶款項共計6戶，其中包括企業戶、房貸戶等，金額逾2千萬，案發後行員已全數歸還銀行，銀行及客戶所幸沒有任何損失。
金管會指出，該行員違法情事涉及存、放款業務部門，辦理大額通貨交易時，疏於確認客戶身分、內控機制未落實執行，違反洗錢防制法、銀行法，核處新台幣400萬元，並命令解除該行員職務。
▼台灣企銀。（圖／資料照）
關鍵字： 台企銀 ﹑ 行員 ﹑ 客戶 ﹑ 銀行法 ﹑ 投資 ﹑ 失利
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公股行庫近日接連出包，先是兆豐銀行傳出「假美鈔換台幣成功」首例，之後華南銀行又因為逾放2.7億元給犯罪集團遭罰。對此，財政部長張盛和今（9）日坦言「螺絲鬆了」，已要求各銀行注意風險控管，並加強內稽內控。
2016-03-09 11:06
比利時布魯塞爾機場與地鐵站發生連環爆炸，死傷慘重，投資人擔心是否造成外資縮手，對此，金管會主委王儷玲表示，國際股市都已經回穩，「恐攻部分對於台股的影響很小，外資對台股仍有信心」。
2016-03-23 10:16
為提升金融機構服務效能，提供投資人多元開戶的身分認證方式，金管會與衛生福利部攜手合作，民眾以健保卡至衛福部註冊並取得登入密碼後，即可到證券商、期貨商與投信投顧業申請線上開戶，目前元大、凱基證券完成電腦系統建置可接受民眾線上辦理。
2016-03-24 11:28
看準中國年輕世代的民眾，幾乎都透過微信支付進行消費扣款，而去年陸客來台人數突破300萬人次，消費金額破千億的商機；新光金（2888）旗下新光銀行與陸客熟悉的微信（WeChat）合作，推出新光微信支付，未來陸客來台只要透過手機「嗶」一下即可付款，首波合作商家包括美麗華、中華電信、古典玫瑰園等。
2016-03-18 17:41
金管會8日宣布，華南銀行辦理房屋貸款業務時，未建立申辦文件覆核確認機制、未確實辦理不動產鑑價，以及內部徵授信審查作業未確實，遭到有心犯罪集團利用偽造貸款相關資料，取得超額貸款，總件數高達34件，待放款金額高達5.2億元，其中逾放金額2.7億元；華南銀行因內部業務缺失，遭金管會開罰300萬元。
2016-03-08 17:52
台股大盤周二（27日）指數終場收32203點，再創新猷，外資熱錢回流，買超222.79億元，買最多個股是聯電（2303）；2檔記憶體股旺宏（2337）、華邦電（2344）以及1檔面板股友達（2409）居賣超前三。
2026-01-27 17:11
台積電（2330）占台股權重達43%，形成「一個人武林」的現象，為了讓投資目光能夠分散到其他產業、個股，臺灣指數公司新編「臺灣指數公司臺灣璞玉指數」 (簡稱「臺灣璞玉指數」)，該指數權重前十大成分股，依序為統一、遠東新、儒鴻、亞德客-KY、研華、統一超、遠傳、和碩、中租-KY及上海商銀。
2026-01-27 16:34
封測大廠京元電子（2449）今日傳出竹南廠內鬼竊案，公司工程師涉嫌竊取測試IC的電路板，以低價變賣謀利，京元電子今日也發出四點聲明，強調目前相關被竊之損失物品已成功取回逾八成。針對尚未返還之資產，本公司已啟動法律救濟程序，目前已與部分被告達成和解並接受相關金錢賠償。
2026-01-27 16:41
美系外資最新研究報告指出，聯發科（2454）在 AI ASIC 領域的布局持續深化，看好其 TPU 業務中長期成長潛力，將目標價一口氣由 1,588 元調升至 2,088 元，投資評等維持「加碼」。
2026-01-27 14:40
台股今（27日）開高走高，加權指數終場大漲253.4點，以32317.92點作收，漲幅0.79％，成交量7935.12億元。
2026-01-27 13:37
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