▲金管會。（圖／資料照）
記者許雅綿／台北報導
金管會24日宣布，台灣中小企業銀行行員因投資失利，違規冒貸及挪用客戶款項時間長達9年，金額超過2千萬，違反洗錢防制法及銀行法，遭金管會處以新台幣400萬元罰鍰，並命令解除該行員職務。
金管會銀行局副局長呂蕙容指出，銀行在辦理客戶轉期徵信時，客戶發現並沒有動撥貸款，經過調查發現，該行行員從2006年3月至2015年3月，長達9年冒貸及挪用客戶款項，違規冒貸挪用客戶款項共計6戶，其中包括企業戶、房貸戶等，金額逾2千萬，案發後行員已全數歸還銀行，銀行及客戶所幸沒有任何損失。
金管會指出，該行員違法情事涉及存、放款業務部門，辦理大額通貨交易時，疏於確認客戶身分、內控機制未落實執行，違反洗錢防制法、銀行法，核處新台幣400萬元，並命令解除該行員職務。
▼台灣企銀。（圖／資料照）
關鍵字： 台企銀 ﹑ 行員 ﹑ 客戶 ﹑ 銀行法 ﹑ 投資 ﹑ 失利
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公股行庫近日接連出包，先是兆豐銀行傳出「假美鈔換台幣成功」首例，之後華南銀行又因為逾放2.7億元給犯罪集團遭罰。對此，財政部長張盛和今（9）日坦言「螺絲鬆了」，已要求各銀行注意風險控管，並加強內稽內控。
2016-03-09 11:06
比利時布魯塞爾機場與地鐵站發生連環爆炸，死傷慘重，投資人擔心是否造成外資縮手，對此，金管會主委王儷玲表示，國際股市都已經回穩，「恐攻部分對於台股的影響很小，外資對台股仍有信心」。
2016-03-23 10:16
為提升金融機構服務效能，提供投資人多元開戶的身分認證方式，金管會與衛生福利部攜手合作，民眾以健保卡至衛福部註冊並取得登入密碼後，即可到證券商、期貨商與投信投顧業申請線上開戶，目前元大、凱基證券完成電腦系統建置可接受民眾線上辦理。
2016-03-24 11:28
看準中國年輕世代的民眾，幾乎都透過微信支付進行消費扣款，而去年陸客來台人數突破300萬人次，消費金額破千億的商機；新光金（2888）旗下新光銀行與陸客熟悉的微信（WeChat）合作，推出新光微信支付，未來陸客來台只要透過手機「嗶」一下即可付款，首波合作商家包括美麗華、中華電信、古典玫瑰園等。
2016-03-18 17:41
金管會8日宣布，華南銀行辦理房屋貸款業務時，未建立申辦文件覆核確認機制、未確實辦理不動產鑑價，以及內部徵授信審查作業未確實，遭到有心犯罪集團利用偽造貸款相關資料，取得超額貸款，總件數高達34件，待放款金額高達5.2億元，其中逾放金額2.7億元；華南銀行因內部業務缺失，遭金管會開罰300萬元。
2016-03-08 17:52
新的一年即將來臨，永達保經提醒，保單檢視不該狹隘地侷限在意外、醫療及失能等保障是否足夠，而是應該秉持進階保單檢視的思維，整合保單的現金價值，彙總整體資產狀況，瞭解資金運用的資源及未來退休的現金流，並結合保單關係人的配置，進一步因應稅法變更做修正，更確實掌握自己的保險狀況，讓保險成為人生各階段的堅實後盾。
2024-12-28 10:08
高雄港務分公司昨(27)晚發布訊息指出，今年因全球經濟平穩復甦，帶動進出口貨量，在營業收入部分，估為90.11億元，年增2.49億元，成長2.84%，預估貨櫃裝卸量約915萬箱(20呎櫃)，較去年的883萬箱成長3.6%。明年第四貨櫃中心將重新配置與招商，並辦綠色燃料加注招商及多個貨櫃碼頭改建等。
2024-12-28 09:15
最新一期SCFI運價指數連續5周走揚，本周上漲70.17點或2.9％至2460.34，其中，美西線漲逾9％、美東線則漲逾7％突破6000美元，業者指出，美國線價格仍持續看漲，美東線每40呎櫃價格上看7100美元。
2024-12-28 06:00
醫藥健康與電子科技大廠默克宣布將投資逾7,000萬歐元，在日本靜岡廠區興建全新的先進材料開發中心（Advanced Materials Development Center）。自 2021 年起，默克持續對靜岡廠投資，加上此次計畫，累計投資總額已超過 1.2 億歐元（約合新台幣41億元）。
2024-12-28 06:00
因為投資股票的重點就是沒有天花板，「玩」股票則會自我侷限，請認真「投資」好每一檔股票，不要一直玩，總有一天會玩死你自己...
2024-12-28 06:00
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