鼎興超貸案多家銀行被起訴 金管會：不排除再罰

▲金管會。（圖／記者戴瑞瑤攝）

財經中心／台北報導

台北地檢署偵辦鼎興牙材詐貸案，去年依違反銀行法，起訴鼎興負責人何宗英、財務主管江美玉等17人，近日再依涉嫌違反銀行法關係人交易罪，起訴華南銀行代理總經理賴明佑、法務主管陳俊宏、工銀租賃前董事長許明郭等18人。金管會去年跟今年初都已內控與授信缺失重罰相關銀行，但若發現新事證，不排除再度開罰。

鼎興牙材商從2008年起，透過多家紙上公司與牙醫診所，進行假交易偽造買賣契約，向9家銀行、4家租賃公司詐貸322次，不法金額超過37億7千萬。近日，檢調深入追查發現，鼎興負責人何宗英跟華南銀前董事長林明成是連襟關係，因此借貸關係屬於關係人交易，但是華南銀行代理總經理賴明佑、法務主管陳俊宏，不僅沒要求鼎興提出擔保，還告知以鼎興財務主管江美玉為登記負責人的宗哲公司來借貸，規避關係人交易。

此外，何宗英以偽造的買賣契約申貸，向工銀租賃申貸時，原本未獲准放款，但何宗英透過妻子姊姊聯繫工銀董事長駱錦明的妻子，駱錦明不知情詢問撥款進度，工銀租賃前董事長許明郭等人隨後就核准放款。至於永豐銀行涉關係人交易部分，仍由檢方調查中。

金管會在去年11月，已經針對鼎興牙材詐貸案，對永豐銀就內稽內控缺失重罰1000萬，對華南銀就核貸授信缺失開罰800萬元；今年1月也對第一銀與王道銀各開罰200萬。但這次檢調查出華南銀涉關係人交易，金管會表示，要等收到檢調起訴書後才比較清楚，但若發現新事證，不排除再開罰。