防洗錢！國銀OBU客戶身分確認 金管會將列為檢查重點項目

▲銀行局副局長莊琇媛。（圖／記者戴瑞瑤攝）

記者戴瑞瑤／台北報導

金管會5月要求所有國銀OBU(國際金融業務分行)，不管是自然人還是法人客戶，都要求OBU在6個月內清查目前所有舊客戶，身分不明或認為風險過高，銀行有權關戶。金管會今天(23日)表示，此項目將列入明年檢查重點。

台灣將於2018年參加亞太防制洗錢組織(APG)評鑑，金管會日前要求銀行必須在年底前全面清查目前既有15萬戶OBU客戶身分，若身分不明，銀行可以考量其風險程度關戶；若已確認身分，但發現風險程度高、交易有異常，銀行有權利採取降低風險的措施甚至關戶。

銀行局副局長莊琇媛表示，已經陸續有派員實地訪查OBU，確認是否針對既有客戶重新辦理客戶身分驗證，大部分的銀行已經請客戶依照規定準備資料，若客戶準備資料來不及，銀行也會給客戶寬限期，此項目將列入明年檢查重點，呼籲所有OBU做好準備。

此外，金管會在檢查時有發現5家OBU對境外客戶辦理外幣有價證券的自行買賣業務，卻未依證交法規定取得許可，因此宣布新增訂定「銀行國際金融業務分行辦理證券業務規定」，27日就上路，而沒有申請的OBU要在6個月內完成申請。

莊琇媛表示，目前OBU對境外客戶辦理外幣有價證券的自行買賣業務，大多是客戶打電話到OBU，OBU幫客戶在市場上找券源，在市場上找到標的後，OBU跟買方、賣方兩邊成交，銀行賺中間價差。但過去對此沒有明訂規範，因此新增規定必須提出申請。

規範中也明定OBU經營證券業務，所涉有價證券的計價幣別不得是新台幣，且連結標的及投資組合不得涉及新台幣匯率、新台幣利率指標或新台幣計價商品。且OBU辦理證券業務，不得以證券自營業務以外的業務模式，將該境外結構型商品再分售給境內投資人。