銀行整年擋下詐騙逾4億元 這3種臨櫃交易最常被問交易目的

▲金管會主委顧立雄今天出席銀行洗錢防制作業說明會。（圖／記者戴瑞瑤攝）

記者戴瑞瑤／台北報導

金管會主委顧立雄今天(15日)親自與銀行、民眾溝通防洗錢作業機制，也藉此了解民眾的抱怨跟行員的不便，他會中提到，金融機構配合警政署實施臨櫃關懷提問，去年整年擋下詐騙有936件，金額達4.39億元。

為了因應洗錢防制，多家銀行會針對客戶交易多家詢問，或是要求客戶更新資料，但卻引起民怨。金管會近期跑遍北中南東，親自跟銀行行員、民眾溝通。今天舉行台北場，顧立雄也親自出席。

顧立雄說，台北場的說明會是這系列說明會的第3場，3月中先在台中舉辦，上周則在台南舉辦，預計4月底也會在花蓮舉辦一場。上週有去參加台南場，客戶非常踴躍提問，尤其是意見交流時間，客戶提出心中的疑問及長久的困擾，像是為什麼銀行總是要詢問客戶很多問題、為什麼去銀行辦事要出示身分證明文件、客戶已經與銀行往來很久了，為什麼銀行還要求更新資料等。

顧立雄強調，由於金融機構防制洗錢跟反詐騙工作的基礎，都是建立在對客戶的瞭解，所以會視需要請客戶提供資料或詢問相關問題，可能因為溝通問題或執行細緻度問題，導致部分客戶的抱怨不諒解。金管會已發函給各銀行，針對已認識的客戶，辦理無摺存款50萬元以下交易，可以採取簡便方式辦理。1月23日也轉知金融機構，民眾繳納稅款、規費，50萬元以上不適用洗錢防制法大額通貨要事先申報的規定。

而在最近幾年，金融機構為了強化防制洗錢和反詐騙，在人力、資源的投入都較過去有明顯成長，對阻止民眾被詐騙及協助檢調單位查緝不法犯罪，發揮相當大的效果。例如金融機構配合警政署實施臨櫃關懷提問，去年整年有效防止民眾受騙有936件，金額達4.39億元；在2013年到2017年期間，共計有1521件，金額約11.36億元。

銀行局指出，行員若詢問交易目的，多是為防詐騙而對客戶進行關懷提問，其中針對下列3項業務行員都會特別詢問，也希望民眾能配合：
1.匯款或無摺存入非本人帳戶達3萬元以上
2.年長者臨櫃提領超過現金3萬元
3.申請約定轉帳功能，且非本人同名帳戶