機器人理財卡在「半自動化」 上路2年多資產規模只有7.1億元

▲根據金管會統計，截至去年底，機器人理財資產規模僅7.1億元。（圖／記者紀佳妘攝）

記者紀佳妘／台北報導

金管會在2017年開放「自動化投資顧問業務」（機器人理財），不過截至2019年12月底，機器人理財資產規模僅7.1億元。金管會對此表示，機器人理財是一項新技術，目前處於發展初期階段，仍看好未來發展，國內投資人也需花時間熟悉。

2017年6月，金管會開放「自動化投資顧問業務」（機器人理財），但這項新業務似乎不受投資人青睞，截至去年底，機器人理財資產規模僅7.1億元，與2017年底相較，1年只增加4家金融機構開辦，管理資產規模也僅增加1.78億元；金管會證期局官員強調，目前尚屬開辦初期階段，從外國經驗來看，未來還有很大發展空間。

近年來，隨著網際網路的普及與科技的發展，金融科技（FinTech）在全球金融業已引領一股創新風潮，例如電子支付、區塊鏈技術等，也包括透過演算法，提供投資人投資組合建議的自動化投資顧問服務（Robo-Advisor）。

另據金管會核准的全台第一項機器人理財法規，當中明確定義將機器人理財稱為「自動化投資顧問服務」，需符合「完全經由網路互動、全無或極少人工服務，提供客戶投資組合建議的顧問服務」，屬於投資人投資顧問的概念，不過最後真正下單的是投資人，市場認為與國外的全權委託投資的自動化服務相較，台灣只是「半自動化」，仍有相當大的成長空間。

根據金管會統計，從2017年5月開辦以來，到去年底為止，一共有8家業者從事機器人理財相關顧問服務，分別是野村投信、復華投信、群益投信、富蘭克林投顧、鉅亨投顧、先鋒投顧、兆豐銀行及王道銀行，其中群益投信、鉅亨投顧、先鋒投顧、兆豐銀行是去年才新增開辦。