勸誘客戶借錢買保單踩線 金管會一口氣開罰3銀行、3壽險990萬

▲金管會辦理專案檢查時，發現6家金融機構有違反法令的情況，因此總計開罰990萬元。（圖／記者紀佳妘攝）

記者紀佳妘／台北報導

金管會今（21）日公布新裁罰案，6家金融機構主要是跟客戶以房貸或保單借款，再購買新投資型保單，有違反相關法令的問題，因此對兆豐、台企及第一等3家銀行與法巴、保誠及第一金等3家保險公司，合計罰鍰金額達990萬元。

金管會保險局表示，2019年進行專案檢查時，發現兆豐銀、台企銀及第一銀的保經代部門有缺失，客戶以房貸或保單借款買投資型保單，業務員卻沒有正確填寫保費來源，且對於同一保戶投保不同保險，業務員填寫客戶的財務狀況不實。

保險局指出，3家銀行共發生13件類似的案件，其中兆豐銀有6件，因此被罰330萬元最多；台企銀有4件、挨罰300萬元；第一銀則有3件、挨罰180萬元。

至於保險公司部分，對於客戶辦理房屋貸款或保單借款再購買未有事後查核，及查核發現缺失要求保險代理人立即改善的機制，且於核保時未落實查證保户保費來源、收入、財務狀況，還有了解保戶保險需求和適合度，因此法巴、保誠及第一金等3家保險公司各被罰60萬元。

金管會呼籲，保險業及銀行兼營保險代理人業務應確實依保險法相關規定辦理，並應強化法令遵循機制，以維護消費者權益，健全公司經營。

此外，金管會提醒，消費者在投保時，應充分了解所商品內容以符合本身的需求，避免以貸款、保單借款擴張信用投保保險，以確保自身權益。