0050、0056績效沒想像好! 達人曝ETF常見「3大迷思」

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▲基金達人分享0050、0056常見「3大迷思」。(圖/視覺中國CFP)

記者林妤柔/採訪報導

年底是ETF除權息重頭戲,國泰台灣5G+(00881)今(10)日正式掛牌又造成不小話題,雖然ETF有分散風險的功能,但如果發生「系統性風險」,好比金融海嘯、天災疾病,仍會受到傷害。對此,基金達人朱岳中分享0050、0056常見的「3大迷思」,否則以為自己賺到配息,實際上卻賠了本金。

朱岳中認為,0050、0056因為新聞常報非常熱門,實際上績效沒想像中好,重點還是要看「投資長線或短線」;以長時間來看,0050、0056並非最好,短線則另當別論。他指出,以10年績效來看,0050報酬率為172.94%,但贏過它的有25檔,像投資報酬率最好的是「安聯台灣大壩基金」,至少有431.48%報酬。

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雖然ETF操作彈性大,但投資人仍不要偷懶,應該多做功課,找到績效更好的投資目標,會比一窩蜂買進0050、0056更好。

第二個是配息,朱岳中解釋,股民很愛看配息率,但以大盤來看,0056雖主打高配息,但總報酬率卻很低,不建議投資。「大家都喜歡穩定配息,但穩定和固定不同」他認為,穩定是一段時間維持不變,久了無法配息還是得調整,需從本金下手,即使配息率一樣,但實際上你的錢縮水了。

高股息ETF標的大都是傳產穩健股,波動較小,配息穩定,或者覺得大盤型ETF就是指標,但以今年表現來看,今年台股至昨日漲19.7%,對應到台股基金影至少有141檔報酬率超過20%,其中有3檔報酬率超過50%以上,遠勝於大盤。朱岳中認為,投資人真的要做功課,最大迷思就是聽信新聞報導,沒有自己多加研究,應多了解自己的投資習慣,才能選到適合自己的ETF。

關鍵字: 基金ETF

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