國民ETF「0050 vs. 0056」怎麼選? 投資3達人給操作建議

0050成分股中,台積電權重即佔一半,隨著今年台積電發威,0050也表現犀利。

圖文/鏡週刊

素有國民ETF之稱的元大台灣50 ETF(0050),隨著台股加權指數創新高,股價也水漲船高,最高來到143.25元,22日除息3.05元,雖受台積電(2330)回檔影響,股價收137.45元、呈現貼息,不過仍讓投資人獲利滿載;相對來說,另一檔國民ETF元大高股息(0056),股價卻相當牛皮,始終在30元左右徘徊。2021年,兩檔國民ETF的操作策略究竟該如何訂定?

根據元大投信公布,截至2020年底0050、0056兩檔ETF績效,前者持有1年的報酬率是31.69%,後者則僅8.81%;持有6個月的績效,0050是37.37%,0056是10.95%。報酬率差距產生原因在於,0056主打高配息、0050則以權值股為主。

財經專家孫慶龍指出,追求高配息ETF,會犧牲賺取價差的成長性,他強調,投資人應首先了解「投資目的」,如果欲追求穩定配息如退休族,當然就選擇0056,安心領取配息現金流;但若是小資族、上班族,建議追求具有股價成長性的0050。

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翻開0050目前成分股中,前3名分別為台積電、持股權重53.01%,鴻海持股權重4.58%、聯發科權重4.53%,足見台積電掌握該檔ETF的大半命運。

不敗教主陳重銘認為,0050有台積電,但0056沒有,因此形成「成也台積電、敗也台積電」局面。台積電飆漲,0050跟著受惠,但0056成分股中沒有台積電,造成股價漲幅有限。他認為,0050現階段價格過高,投資人不如考慮存台積電零股,「0050中,50支成分股有一半是拖油瓶,不如去買台積電零股。」

ETF投資達人施昇輝分享,投資人必須先行判斷,目前台股加權指數的萬六點位是高還是低?「如果投資人追求成長買0050、追求安心買0056。」因前者持股皆是股價波動劇烈的科技股,加上目前股價偏高,不免焦慮進場時機是否恰當,他強調,「如果認為指數會持續創高,那當然買0050。不過,0050現在的價格相對高,殖利率約3%,不適合存股。」

相對地,假若投資人難以判斷,只求安心安穩,那麼,施昇輝分享,對比0050,0056的股價更親民、約30元,又有逾5%殖利率,是可以安穩領股息的標的,「以目前的投資環境觀察,每年穩穩領5%,已經是很好的報酬率。」

施昇輝談到,0050可以期待價差,相對來看,0056漲幅不大,那又何必賺價差?應是以投資後就忘記、不期待賺價差的態度來面對。最後他提醒,「如果判斷股市會繼續漲,該買的當然是0050,如果不確定會不會繼續漲,請先著眼於穩定的殖利率報酬。」


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