【3分鐘存基金】月月都能穩穩數鈔票 你就該這麼做!

新聞節目中心/綜合報導

國人很喜歡每個月都能夠穩穩領息,所以,債券型基金備受寵愛,不過,今年股市很夯,全押債券型基金的人,是否該調整策略呢?

富蘭克林投顧副總經理羅尤美建議,今年不能再只是滿手債券,尤其是持有政府債或者高信評的債券,因為各國為了刺激經濟,將利率降至零,甚至是負利率,因此債券利率非常低;若是未來景氣復甦,利率又會升高,恐將面臨利率風險。所以,今年債券投資人必須注重股債的均衡配置。

不過,喜歡買債券型基金的投資人,風險屬性較為穩健,若加入風險相對高的股市配置,是否會影響到報酬率的穩定度呢?羅尤美認為,建構股債平衡投資組合,有助於報酬率的穩定,以過去20年不同資產配置績效來看,任何一個月進場投資五年,股6債4的投資組合,就算是最差的五年報酬率,也仍有5%左右的正報酬,比起100%布局股市,或是股8債2的配比,報酬率還要好,顯示股6債4的投資組合,是投資人可以承受的波動風險。

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▲▼ 富蘭克林三分鐘存基金。(圖/翻攝富蘭克林三分鐘存基金)

若不想傷腦筋配置股債比例的人,羅尤美建議,最簡單的方式是選擇平衡型基金,由專業的基金經理人配置股債比重,而現階段適合以美國平衡型基金搭配新興市場平衡型基金。主要是此波景氣復甦龍頭仍為美國,而未來疫苗普及後,資金也會開始流到新興市場,潛力可期。再者,美國股債搭配新興股債的投組,正報酬機率也較高,數據顯示,過去20年任何一個月進場投資三年,美國股債搭配新興市場股債各1/4的組合配置,比美國股債各半,或者是新興市場股債各半,相對贏面比較大。同時透過此兩種平衡型基金的雙收益策略,也可以分散匯率風險。

▲▼ 富蘭克林三分鐘存基金。(圖/翻攝富蘭克林三分鐘存基金)

▲▼富蘭克林3分鐘存基金。(圖/翻攝富蘭克林3分鐘存基金)

▲▼富蘭克林3分鐘存基金。(圖/翻攝富蘭克林3分鐘存基金)

關鍵字: 雲端最前線直播ET直播三分鐘存基金富蘭克林

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