三分鐘存基金/這樣挑基金 輕鬆找出含金量高的標的

記者李道正/綜合報導

今年以來,股債市皆震盪,對於想要進場的投資人來說,想要等到最低點才進場,卻總是看走眼,與其錯失投資機會,不如把投資的事情交給專家,讓專業的投信團隊還有基金經理人來代為操盤,不但可以節省時間,還能減少人為判斷失誤。然而,國內投資人可以買到的基金檔數超過3千檔,該怎麼選擇才能找到適合自己的投資標的?

多數人會依據「績效」來做為選標的的考量,不過,基金的績效友分短中長期,再者,常聽到「過去的績效不代表未來表現」,由此可知,挑選基金不能只看績效而已,就像是好學生不能只看「學業成績」,還要搭配其他條件一起觀察,才能找到真正會發亮的那顆星星。

▲▼三分鐘存基金

[廣告]請繼續往下閱讀...

富蘭克林證券投顧研究部資深副總羅尤美(Connie)表示,首先,採用台大教授邱顯比用基金績效「4433」法則來挑選基金,也就是「1、2、3、5年的基金績效在同類型基金排名前1/4,3、6個月的基金績效在同類型基金排名前1/3。」同時還要搭配以下兩個重點:1.看每一個單年或特殊事件期間的績效,如升息期間或經濟衰退期間。2.相同績效之下波動風險的較低的基金,夏普值比較高,代表承擔一單位的風險可以獲得比較高的回報。

比較完量化指標之後,接下來就要看質化指標,例如:1.成立時間是否長到至少經歷一次市場多空循環,而過去10年平均年報酬率有長期、雙位數平均年報酬率的基金,具備帶動資產成長的「複利效果」較適合長期投資。2.規模夠大,除了不怕清算,也能判斷這檔基金獲得投資人的信賴、以及觀察是否持續吸引資金流入。3.有獲得基金獎等相關得獎紀錄更好。4.留意經理人更換頻率,若過高就可能會影響績效的穩定性。

▲▼三分鐘存基金

簡單來說,羅尤美建議可以用「30而立」的原來來挑選含金量高的基金,其篩選方式如下:1.基金成立>10年。2.過去十年平均年報酬率>10%。3.規模>10億美元,根據以上的條件篩選出來的結果,境內外基金總計有36檔符合。「接下來投資人只要根據自己的風險承受度還有市場主題趨勢即可挑選出適合自己的基金標的。」羅尤美說。

最重要的是,選出適合自己的基金標的之後,一定要有紀律的投資,透過定期定額加上低點單筆加碼的方式,把基金變成好朋友,長期累積資產,就有機會提高上檔的獲利空間。

關鍵字: 三分鐘存基金富蘭克林投顧羅尤美基金投資

分享給朋友:

※本文版權所有,非經授權,不得轉載。[ETtoday著作權聲明]

推薦閱讀

49萬股東注意!台新金撥配息約1元 配發率100%

49萬股東注意!台新金撥配息約1元 配發率100%

台新金(2887)今(2)日公告盈餘分配近1元,含0.4元股票、0.59999990元,略優於去年,以去年自結稅後純益(EPS)達1.01元估,配發率近100%。

2024-05-02 18:25

台積電熊本廠薪水太高 日企苦:薪資開到極限也沒人來

台積電熊本廠薪水太高 日企苦:薪資開到極限也沒人來

晶圓代工龍頭台積電(2230)在日本熊本縣建廠,為當地就業情況帶來了巨大的變化。根據日媒報導,由於異常優惠的待遇和對半導體日益增長不僅吸引了學生,也吸引了那些尋求職業轉變的人。然而,中小企業對薪資上漲的擔憂卻越來越高。

2024-05-02 15:59

快訊/70萬股民喜迎!00929每股配0.2元 年化報酬率飆近12%

快訊/70萬股民喜迎!00929每股配0.2元 年化報酬率飆近12%

70萬投資人喜迎!首檔月月配ETF復華台灣科技優息(00929)今(2)日公告預定配0.2元,以今日收盤價20.05元估算,年化報酬率11.97%,飆近12%。

2024-05-02 15:46

離婚父母爭子女綜所稅扶養抵扣 生活費匯款不如聯絡簿簽名

離婚父母爭子女綜所稅扶養抵扣 生活費匯款不如聯絡簿簽名

5月綜合所得稅(綜所稅)申報扶養親屬項目常常是申報諮詢的重點,稅務人員私下透露,很多離婚的父母搶著申報子女扶養,希望折得所得稅,但是因為稅法規定扣除額不能切割,就算主張「共同扶養」子女也只能給父或母其中一人抵稅,實務上就發生過離婚爸爸拿出匯錢付生活費的證明,扶養扣除額認定卻給媽媽,只因學校聯絡簿簽名欄、小孩考卷全是媽媽名字的關係。

2024-05-02 12:34

台股高息ETF募集喊卡! 新光投信曝尚未收到核准函

台股高息ETF募集喊卡! 新光投信曝尚未收到核准函

在統一台灣高息動能(00939)、元大台灣價值高息(00940)等多檔台股高息月月配ETF吸引投資人瘋狂投入下,金管會對ETF審查趨嚴,今(2)日新光投信確定審核中的商品「今年暫停募集」,未來再視市場情形募集。

2024-05-02 16:12

台股ETF受益人824萬創新高 一表看3檔人氣王漲粉破10萬

台股ETF受益人824萬創新高 一表看3檔人氣王漲粉破10萬

台股每周ETF集保戶股權分散統計出爐,根據4/26最新公布資料,台股ETF的受益人周增加10萬7728人,總受益人達824萬4635人續創歷史新高,今年以來也增加217萬4007人,其中,台股高息ETF受益人更是成長驚人,已達到599萬9562人,下周將挑戰600萬人大關,佔整體台股ETF受益人的73%。

2024-05-02 11:03

Fed利率連6凍  新債王:今年降息不會超過1次

Fed利率連6凍  新債王:今年降息不會超過1次

美國聯準會 (Fed) 周三 (1 日)會議中 決定維持利率不變,這也是自 2023 年 7 月以來連 6 次按兵不動,有華爾街「新債王」之稱的DoubleLine Capital執行長岡拉克(Jeffrey Gundlach)在受訪時表示,Fed今年降息不會超過1次。

2024-05-02 13:43

小資族愛00919勝台積電 今年來零股交易人氣王出爐

小資族愛00919勝台積電 今年來零股交易人氣王出爐

零股交易一直是小資族、存股族的重要指標,統計今年以來至4月底台股零股交易情況,其中擁有穩定高息配息政策的00919群益台灣精選高息ETF最受小資族投資人青睞,今年來零股交易日均量157萬股最具人氣,勝過台積電、鴻海,成為台股最佳小資人氣王。進一步觀察前十大排行中,高股息ETF就佔了6席,更彰顯出台股高息ETF的存股價值持續受投資人喜愛。

2024-05-02 11:21

聯準會鷹派放軟!日圓千億銀彈噴出 匯價飆升至153

聯準會鷹派放軟!日圓千億銀彈噴出 匯價飆升至153

受到美國聯準會(Fed)表態升息「不太可能」與市場盛傳日本政府趁勢出手干預的消息激勵,日圓今(2)日凌晨匯價一度由157回升衝上153.04的水準,惟因亞幣普遍轉穩,台銀日圓現鈔掛牌價持續在0.21附近表現,未再探底。

2024-05-02 10:24

央行揭經長王美花反對升息 主因「電價漲非AI廠商經營更困難」

央行揭經長王美花反對升息 主因「電價漲非AI廠商經營更困難」

中央銀行在上一個月理監事會議中意外宣布升息半碼(0.125個百分點),與會理事中僅經濟部長王美花反對升息,而央行今(2日)公布第一季理監事會議事錄摘要中,揭露王美花反對理由,她認為,廠商業績表現兩極化,電價調漲後,導致非AI題材的廠商製造成本增加,再調升利率,資金成本會隨之提高、經營更加困難,不建議調升利率。

2024-05-02 17:55

讀者迴響