小資族買股不如買債?國泰美優質債券10/24開募 專家曝心法

▲▼受美股拖累影響,台股七月第一個交易日依舊疲軟不振,開盤後隨即向下殺再度創下波段新低。背景是台股6/30走勢。(圖/記者湯興漢攝)

▲較高利率維持一段期間,專家認為,目前美國2年期公債殖利率已來到4.1%,可望持續吸引全球資金回流美國。(示意圖/記者湯興漢攝)

記者陳依旻/台北報導

小資族買股不如買債?在美國聯準會持續升息的環境下,債券資產收益率逐漸攀高,根據Bloomberg資料,截至9月底,彭博巴克萊美國投資等級公司債指數收益率已達5.69%,創下近13年新高,由於看到投資機會,國泰投信將於10月24日到10月28日推出國泰美國優質債券基金。

國泰投信指出,此檔美國優質債券基金聚焦高信評、收益率表現佳且波動較低,但小資族口袋資金有限,現在市況如此差,是要All In買股票好呢?還是買債比較容易翻身?

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國泰投信總經理張雍川強調,在震盪行情中,債券資產可為投資人抓住收益機會,同時打造資產的安全氣囊。

國泰美國優質債券基金經理人鄭易芸則補充,原本預估11月會升3碼、12月2碼,明年上半年1碼,但看到美消費者物價指數(CPI)的狀況,年底可能還會再上修,估計今年Fed會把想要修的幅度大幅升完,明年初由於市場仍滿震盪,CPI會不會往下還要觀察,但整個市況都還是滿震盪的,連Fed都說不準,國泰投信團隊認為,降息最快是明年下半年,最慢要到2024,意即較高利率維持一段期間。

目前美國2年期公債殖利率已來到4.1%,可望持續吸引全球資金回流美國。鄭易芸指出,比起低信評債券,反而會建議投資人將錢引導回優質債券基金,現在股市仍然震盪,引導回優質債券基金,在波動市場之下有機會產生下檔保護。

國泰投信總經理張雍川表示,美國投資等級債長期表現穩健,根據Bloomberg資料顯示,自2000年以來,彭博巴克萊美國投資等級公司債指數在歷經金融海嘯、油價崩跌、升息循環、中美貿易戰等重大利空事件下,該指數長期走勢向上,顯示美國投資等級債適合作為長期投資配置,有助於強化資產抵禦波動的能力。根據證券業暨金融市場協會(SIFMA)資料顯示,今年以來至8月底,美國投資等級債發行量相較於2021年下降5%,有望支撐債券價格。

鄭易芸進一步指出,市場劇烈震盪下,投資如履薄冰,本基金為投資人主動挑選美國優質債券,必須取得兩家國際信評機構給予投資等級評等才予以認定,故主要聚焦在美國投資等級債。觀察2004年、2015年聯準會升息經驗可發現,在首次升息後3季期間,市場可逐步消化衝擊,由此趁勢逢低進場佈局美國投資等級債,持有一年後皆為正報酬。

而今年第一季(2022年3月)正值聯準會首次升息,依過往經驗,今年第四季美國優質債券有機會成為相對有優勢的投資好選擇。

關鍵字: 國泰投信債券股票

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