▲國泰人壽推全新投資型保單。(圖/國泰人壽提供)
記者林潔玲/台北報導
投資市場瞬息萬變,理財工具更是一籮筐,股票、債券、基金,加上標的選擇有全球、新興市場、科技、礦業等琳瑯滿目,民眾往往沒有多餘時間仔細研究,國泰人壽表示,民眾可選擇全新「委託投資帳戶」。
國泰人壽表示,該投資型保單,其商品特色為委託投資帳戶、每月撥回資產機制、費用後收。將委託國泰投信,以及施羅德投信分別進行操作。兩檔委託投資帳戶強調股債平衡投資組合並控制風險波動程度,以穩健累積資產。同時,委託投資帳戶每月會自動撥回資產給保戶,如同月配息基金的概念,增加每月現金流量,讓投資成果看得到也拿得到。
此外,國泰人壽強調,投保當時,扣除首月保單行政費用0.2%、管理費100元及危險保費後,全額投入委託投資帳戶進行投資,增加投資比重獲得較多單位數,且每月保單行政費用逐年降低,第4保單年度後便不再收取,保戶可以用較少的成本,享受專業機構代操服務,由專業團隊提供全球化資產配置服務。
國泰人壽營業企劃部張經理表示,一般客戶無法在有限的時間和資源內,了解金融市場動態以及操作時間點。因此透過委託專業團隊進行資產配置及投資規劃,對於有保險和投資需求的族群而言,有很大吸引力。不過,投資型保單不保證投資報酬也不保證保本,消費者仍須自負盈虧承擔投資風險。
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