想從ETF百億俱樂部中挖寶 當心被「內扣費用」吃獲利

▲債券ETF。(圖/記者陳依旻製表)

▲想從ETF百億俱樂部挖寶,當心被「內扣費用」吃掉獲利。(圖/記者陳依旻製表)

記者陳依旻/台北報導

長期ETF,就不能忽略總費用率!總費用率又稱內扣費用,總費用率愈高,拉長時間對投資本金的影響就會愈明顯,近期金融環境,專家紛紛推薦布局債券ETF,細數1月底為止,境內發行的美國長天期公債ETF,共有5檔基金規模超過新台幣百億元以上,總費用率從0.15%到0.22%。

以最高總費用率(0.22%)來算,若持有價值100萬元,一年就會被扣掉2,200的費用;而凱基美債25+(00779B)去年總費用率0.15%,為5檔中最低,換算下來,一年扣約1,500元,和扣最多的那一檔價差700元,雖然不多,但以小資族來說,等於少喝4杯左右的星巴克咖啡,跟少吃46顆左右的茶葉蛋。

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因此,想從規模百億的俱樂部中挖寶,就得小心內扣費用吃掉你的獲利,進一步觀察凱基美債25+(00779B)近3個月績效,不僅內扣費低,也繳出超過4.%的報酬表現。

對此,凱基25年期以上美國公債ETF基金(00779B)經理人郭修誠表示,美國1月份CPI數據出爐,年增6.4%高於市場預期,顯示通膨降溫速度趨緩;而1月整體零售銷售額比去年12月躍增3%,透露出消費者需求依舊強勁。通膨壓力餘波盪漾,持續牽動美國聯準會利率政策走向,市場情緒也恐會持續受影響。

郭修誠表示,預期上半年景氣放緩,但經濟數據尚未落底,展望後市尚不明朗,現階段長天期公債收益水準相對具吸引力;此外,長天期投資等級債基本面良好,信用品質穩健,當利率進入下行階段,對利率敏感度較高的長天期投等債,可望繳出較佳報酬,投資人可伺機分批佈局,因應接下來市場信用風險的升高可能,作為分散投資風險的防禦配置。

凱基美債25+(00779B)配息採3、6、9、12季配制,搭配2月剛結束配息高峰的投資等級債ETF,方便投資人透過債券ETF配置,持續打造不斷電現金流。

關鍵字: 台股債券ETF凱基投信

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