投資型保單今年誘因變少 安聯拚新契約保費第5名

▲安聯人壽總經理林順才。（圖／記者陳依旻攝）

記者陳依旻／台北報導

2023年新開始，安聯人壽就突破市場重圍，締造耀眼佳績，前兩月新契約保費位居前5大，總經理林順才今（8 ）日在安聯座談會上疾呼「今年挑戰第5名」。

安聯人壽除了今年前兩月新契約保費拿下市場第5名，也以8.5％市占率銷售業績穩坐外資險公司銷售「投資型保單」總保費累計第一名的佳績，維持台灣投資型保單地位，不過，林順才坦言，今年投資型保單市場具有挑戰，「誘因會變少」，原因之一是4月21日起，新、舊客戶必須按照新規定做KYC（Know Your Customer）。

KYC初衷是了解客戶的風險承受能力，避免及減少金融消費爭議的發生。林順才坦言，新制審查較為嚴格，業務員不得引導客戶，且客戶做完以後，結果要被鎖住1年，舉例來說，假設不小心填錯，被測出來屬於「保守型」，那可選擇的基金就會很少，想要改變須等1年後，「這是滿大的改變...等於未來銷售受到很大的影響」。

有媒體問起，今年7月1日起，投資型保單將有兩大變革，一是投資標的將對非投資等級債券基金（高收益債基金）禁止或設限；第二，類全委投資型保單的帳戶單位淨值低於8元，一律禁止撥回，按造理專的說法是「保戶將無息可領」。

一旦不能連結高收益債基金，對投資型保單是否又是一大衝擊？林順才指出，客戶買高收益債、新興市場債是喜歡配息，「越高越喜歡」，7月1日之後少了這選擇，一定會有一些影響，因為按照過去經驗，安聯客戶選擇這些的比重占基金投資約2成左右，但目前還在積極洽談替代方案，7月1日以後會有其他配息不錯的基金可選擇。