imB借貸平台爆25億詐騙 金管會：2天內移送檢調處理

▲金管會主委黃天牧。（圖／記者湯興漢攝）

記者廖婕妤／台北報導

臺灣金隆科技公司成立的「im.B借貸平台」驚傳涉及詐騙25億元，數千名被害會員已經成立自救會，金管會銀行局長莊琇媛今（3）日在立法院表示，日前也接獲4至5件的民眾檢舉本案，由於涉及違反銀行法第29條第1項規定、已涉犯刑法，這一兩天就會移送給檢調進行處理。

莊琇媛指出，金管會近期已接獲4、5件陳情案，指陳該公司疑有以高利息假債權收受民眾款項投資相關產品，涉有違反銀行法第29條規定情事。由於違法吸金已涉及刑事責任的調查及認定，金管會這一、二天就會移送檢調機關視個案事實進行判斷。

有投資人檢舉本案疑「高利息、假債權」情事，莊琇媛指出，過去也有收到違反銀行法之檢舉案件，例如：非法地下匯兌或可能涉及不法吸金等，我們都會移送檢調。

如何強化銀行業者與線上貸貸（P2P）平台的管理？莊琇媛表示，銀行公會這邊已經訂有自律規範，也就是對銀行與P2P借貸平台之往來進行規範；其實，銀行與往來的業者，也都有按照規範走。

不過，莊琇媛也坦言，有時候這些P2P平台業者的經營業務項目，可能沒有充分向銀行揭露，使得銀行業在KYC（認識客戶）時候，無法真正掌握，後續進行監控的時候也沒發現，而把P2P平台當成一般客戶（im.B借貸平台即為這種狀況）。

立委賴士葆上午質詢，網路詐騙平台是否要負連帶責任，政府要查詐，現在imB已經詐騙，問金管會管不管？

金管會主委黃天牧回應，他說，民間借貸是受民法規範，金管會依銀行法只管存款，沒有管借貸。民間借貸因為不是金融特許事業，因此金融評議中心不會受理這種案件。如果所有金流都要管，那金管會管的就「無遠弗屆」了。黃天牧也強調，此案是「人謀不贓，並不是所有業者都有這個問題。」