退休金投資ETF該如何選擇? 凱基:計算總報酬成長才是王道

▲▼凱基投信董事長丁紹曾  。(圖/記者蕭文康攝)

▲凱基投信董事長丁紹曾(中)  。(圖/記者蕭文康攝)

記者蕭文康/台北報導

退休金要準備多少才夠?近年來ETF在各種投資主題及高配息的推波助瀾之下,成為國人最愛的投資標的之一,不過,若一味追求高股息,要小心賺了殖利率卻賠上股價差。凱基投信指出,明年台股可能會由今年的激情奔牛轉為慢牛走勢,股息期望不宜過高,期待值應介於4.5~8.25%,回歸投資本意,能繳出總報酬成長才是投資高股息的王道。

凱基投信董事長丁紹曾指出,現代退休制度的起源是來自1889年由德意志帝國所設計,最初的設計是僱員在70歲退休,由政府發放養老金直到去世;在1950年與1990年時,已開發國家的人均壽命是65歲、73歲,到了2020年,則已超過80歲。隨著高齡化社會的形成,退休準備變得格外重要,惟台灣人在退休準備明顯不足。

[廣告]請繼續往下閱讀...

對比美國與台灣的退休資產規模佔國民生產毛額 (GDP) 的比重來看,美國有135%,而台灣則僅有29%,其中台灣退休資產投資於本國股市的金額佔本國股市的比重只有3.6%,也遠低於美國的49%。

凱基投信於2023年7月升格成為開發金控全資持股的子公司後,今天(27日)正式推出品牌宣言「致力於您的豐盛未來」。凱基投信總經理張慈恩表示,在「長壽社會」及「永續共好」的兩大趨勢下,凱基投信計畫將在2024年展開一系列的品牌活動,除了持續提供質優的投資解決方案,協助投資人建構「游刃有餘」的退休生活之外;也計畫與大學合作,設計不同的活動來提升年輕世代的金融素養,在「普惠金融」的推廣上盡一分心力;此外,也將借助集團的數位資源,提升客戶的數位體驗,進一步建構「豐盛未來共學圈」。

為了能協助投資人解決退休準備不足的痛點,過去6年來,凱基投信除了設計一系列的主動式多重資產基金之外,隨著投資人對資產配置與定時定額投資的需求日益增溫,凱基投信也推出了多檔布局台灣及全球的股票型ETF與債券ETF。截至10月底,市場股債ETF總資產規模已佔境內基金的54%,而在這ETF的主戰場上,凱基投信ETF管理規模排名第七。

凱基投信新事業發展處主管穆正雍分析,近年台灣ETF在各種投資主題、配息方式的推波助瀾下,成為國人最愛的投資標的之一,尤其是高股息ETF,儼然已成為投資人用來存退休金的核心資產。過往投資高股息的投資人,很容易陷入一味追逐高殖利率,卻賠價差的投資痛點。因此,布局高股息,必須同時兼顧股息表現和股價成長的投資策略。由於ETF完成設計的那一刻,就決定了它的未來表現,凱基投信在設計高股息時,就將篩選機制升級進化,克服人為誤判與投資習慣,搭配定審制度汰弱留強保持成分股競爭力,而升級進化的高股息ETF -凱基優選高股息30 (基金之配息來源可能為收益平準金)、證券代號00915,在國內發行的48檔股票指數型-國內投資(股票型)不論短、中、長期報酬皆位於前四分之一,相對同類型表現出色。

對於2024台股展望,凱基投信台股投資團隊主管施政廷表示,若形容2023年台股大盤是激情的奔牛行情,2024年台股則可能譜出慢牛走勢,股息期望不宜過高,高股息期待應介於4.5%~8.25%,回歸投資本意,能繳出總報酬成長才是投資高股息的王道。2024年台股循環週期將在擴張與趨緩間擺盪,預期成長、股價動能與低波動因子相對有較好的表現機會。在2024年的實質企業獲利會上揚,但評價難以大幅成長下,操作上需要更有耐心與應對策略。
 

關鍵字: ETF凱基投信

分享給朋友:

※本文版權所有,非經授權,不得轉載。[ETtoday著作權聲明]

推薦閱讀

台積電徵6000名新血! 碩士工程師起薪上看200萬元

台積電徵6000名新血! 碩士工程師起薪上看200萬元

想加入護國神山的機會又來了!晶圓代工龍頭台積電(2330) 2024 年校園徵才活動正式啟動!台積電今(2)日前進台大校園參加校園徵才企業博覽會,廣徵對半導體具高度熱忱的人才。

2024-03-02 13:20

4檔月月配債券ETF配息一次看 00937B年化殖利率6.5% 居冠

4檔月月配債券ETF配息一次看 00937B年化殖利率6.5% 居冠

3月除息的ETF陸續公告配息資訊,目前市面上共有4檔月配息債券ETF,分別為群益ESG投等債20+.(00937B)、國泰 10Y+ 金融債 (00933B)、中信高評級公司債(00772B)與中信優先金融債(00773B),觀察最新公布的配息概況,以00937B單次配息率近0.54%、預估年化配息率近6.47%最高,而國泰10Y+金融債則以0.42%和5.08%居次。

2024-03-02 09:55

NVIDIA成印鈔機!黃仁勳身價2.28兆元 擠進全球第20大富豪

NVIDIA成印鈔機!黃仁勳身價2.28兆元 擠進全球第20大富豪

美股周五(1日)輝達(NVIDIA)大漲31.67美元或4%、822.79美元,創收盤新高,且首次以「8 字頭」作收,輝達大漲也讓黃仁勳身價扶搖直上,達到724億美元(折合新台幣約2.28兆元),在《彭博億萬富豪指數》升至第20位,首次擠進全球前20大富豪俱樂部。

2024-03-02 11:43

台股下周「拉積盤」再現? 台積電ADR 盤中飆136美元創2年高點

台股下周「拉積盤」再現? 台積電ADR 盤中飆136美元創2年高點

台積電ADR在美股1日收盤以大漲5.23美元或4.06%、133.9美元作收,盤中最高來到136.65美元,再創逾2年高點,法人指出,台股中台積電(2330)近日陷入橫向盤整格局,隨著ADR再飆高,市場寄望下周一(4日)再現「拉積盤」,帶動台AI概念股走強。

2024-03-02 10:45

Apple Car喊停未影響股價 郭明錤:資本市場早就不在意

Apple Car喊停未影響股價 郭明錤:資本市場早就不在意

蘋果投入數十億美元的Apple Car計畫喊停,終止長達10年的電動車研發、製造計畫,不過這項消息並沒有對任何個股造成衝擊,天風國際證券分析師郭明錤就指出,「資金很老實,資本市場早就不在意這項計畫。」

2024-03-02 14:14

瑞銀預測今年「驚喜意外」:AI帶動美股漲20%、蘋果市值暴跌

瑞銀預測今年「驚喜意外」:AI帶動美股漲20%、蘋果市值暴跌

瑞銀(UBS)股票戰略團隊分享一份清單,預測今年可能出現的驚喜變動,其中包括美國大選會由拜登、川普以外的人勝出,俄烏戰爭將落幕,以及蘋果市值將崩跌。

2024-03-02 10:30

兆美元俱樂部或不再僅「7巨頭」 台積電有望入列

兆美元俱樂部或不再僅「7巨頭」 台積電有望入列

誰會是下一個市值上兆美元的企業?據外媒報導,長期由微軟、蘋果等科技7巨頭長期主導的市值「兆美元俱樂部」可能會在不久後加入新成員。股神巴菲特的波克夏海瑟威、靠著減肥藥大賺的禮來、NVIDIA最重要的供應商台積電,都被外界視為未來最有機會市值突破1兆美元的有力競爭者。

2024-03-02 06:01

實支實付險副本理賠金額暴衝! 安聯總座:保費漲價是合理措施

實支實付險副本理賠金額暴衝! 安聯總座:保費漲價是合理措施

受到金管會揚言檢討實支實付醫療險商品影響,相關產品出現改版下架潮,外商壽險龍頭、安聯人壽總經理林順才今(2)日分析相關產品發展趨勢,直言「漲價是合理措施」,他表示,目前安聯人壽仍是少數幾家提供第2張副本理賠的公司,不過在財務核保上也更趨嚴謹。

2024-03-02 13:45

畢業生夢幻企業揭曉 台積電11連霸、長榮連3年奪冠

畢業生夢幻企業揭曉 台積電11連霸、長榮連3年奪冠

3月徵才季起跑,畢業生即將投入職場,根據求職網調查發現,有95%畢業生選擇先就業,且最嚮往的「夢幻企業」包括台積電、長榮集團及富邦金,其中台積電已連續11年位居高科技產業的冠軍,傳產部分長榮集團連續3年奪下第1名;至於富邦金也自2021年後,在金融類組重返首位。

2024-03-02 13:48

台股萬九得而復失! 外資:3月法說、財報密集期影響個股表現

台股萬九得而復失! 外資:3月法說、財報密集期影響個股表現

台股周五萬九得而復失,PGIM保德信科技島基金經理人孫傳恕指出,本週台股持續在萬九附近徘徊,指數沿著5日均線盤堅上攻,收盤指數也越墊越高,惟因為大盤在AI題材的拉抬之下,這波快速來到相對高檔,因此資金輪動加速;整體而言,目前技術面呈現多頭排列,只要短線未跌破短天期均線,台股持續向上盤堅機率大,回檔建議擇優布局。

2024-03-02 06:03

讀者迴響