從股票到ETF到底該投資哪一個? 帶你用風險承受度了解自己

▲▼EP63(圖/截至ETtoday Podcast節目《不管啦!給我錢》)

▲海晴帶你用風險承受度了解自己。(圖/不管啦!給我錢)

記者林夏竹/綜合報導

金融商品百百種,到底該如何從中挑選投資項目呢?Podcast節目《不管啦!給我錢》的最新一集節目中,主持人海晴有提到,不論你是想投資ETF,還是股票、債券、基金等等,最重要的是要了解自己的「風險承受度」,因為金融商品間的風險差異極大,因此在做選擇時,應該優先確認自己的風險偏好再來考慮投資標的。

一般而言,風險承受度大致可以分成3種屬性,由低到高是「保守型」、「穩健型」和「積極型」。

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 ●「保守型」投資人的風險承受度最低,投資目標是以追求穩定收益為主。
 ●「穩健型」投資人的風險承受度中等,希望能兼顧資本利得與固定收益。
 ●「積極型」投資人的風險承受度高,以追求最大資本利得為目標。

先了解自己的風險承受度後,再來看你適合哪些投資標的。各類金融商品有不同的風險等級,投信投顧公會有一個基金風險報酬等級分類標準,分為RR1到RR5,由低到高表示風險的等級。

● RR1是低風險,主要追求穩定收益,例如貨幣市場型基金。
● RR2是中等風險,追求穩定收益,投資政府公債等。
● RR3是中高風險,兼顧資本利得和固定收益,可能包括股票和債券。
● RR4是高風險,追求資本利得,可能投資於股市,像是台股基金。
● RR5是最高風險,以追求最大資本利得為目標,可能包括積極成長型股票或單一國家股市。

▲▼EP63(圖/截至ETtoday Podcast節目《不管啦!給我錢》)


在了解「風險承受度」與「風險等級」後,再來選擇適合的投資項目,像是「保守型」的人就適合RR1-RR2的金融商品,「積極型」則可以考慮RR4與RR5的投資標的,如此一來,就比較能實現自己理想的投資結果。

《不管啦!給我錢》主持人強尼則以自身為例,他本身一開始投資就選擇股票,也是因為希望可以快一點的累積財富,但隨著時間的推進,嘗過股市的大風大浪後,逐漸意識到自己風險承受度慢慢降低,也決定後來轉向ETF的懷抱中。

想了解更多的財經大小事與投資小秘訣,每周四請準時鎖定《不管啦!給我錢》

關鍵字: 強尼海晴ETF股票基金

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