00878、0056、0050實測! 存20年不會睡公園

▲台股示意照。(圖/記者湯興漢攝)

▲台股示意照。(圖/記者湯興漢攝)

文/玩股小博士

至於會不會睡公園?單就3檔ETF目前回測數據來看,應該還不用過度擔心,差別只在於績效好壞而已...

前一周我用3月分定期定額個股、ETF進行存股績效回測,分別是個居榜首的台積電及00878,這週再針對ETF進行深度研究吧,到底買高股息ETF會不會睡公園?大資金一口氣投入ETF會不會遇到什麼黑天鵝?這次就幫大家做更深度的驗證模擬。

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首先要先設定遊戲規則,這次一樣分成定期定額、一次單押進場兩種模式,但考量ETF發行年份不像某些老牌股票這麼資深,因此無法回測十年績效,那我就會以年化報酬率估算未來的績效,分成長期持有十年及二十年的模組。

定期定額月買5,000元,股息再投入,放到2024年回測績效
國泰永續高股息ETF(00878)上週已經幫大家算完,因為2020年發行的緣故,實際數據僅五年可供參考,因此本金投入30萬元,總市值可滾到414,686元,總股息為33,801元,年化報酬率為6.7%。

年化報酬率模擬到十年:前五年為真實數據,假定後面五年持續每月買5,000元,總成本投入60萬元,總市值可滾到929,365元,總股息為46,747元。

年化報酬率模擬到二十年:前五年為真實數據,假定後面十五年持續每月買5,000元,總成本投入120萬元,二十年總市值可達2,668,854元,總股息為89,412元。

元大高股息ETF(0056):因為0056是2017年底發行,所以能回測到18年數據。

十年長期持有:均為真實數據,總市值可滾到1,158,645元,總股息為229,539元,年化報酬率為6.8%。

二十年長期持有:前18年累積總市值可達到2,861,444元,總股息為856,014元,年化報酬率為5.6%。模擬後面兩年之後,總市值達3,321,394元,總股息為954,572元。

元大台灣50ETF(0050):發行時間是2003年,也是台股最資深的ETF。

十年長期持有:均為真實數據,總市值可滾到1,251,597元,總股息為141,205元,年化報酬率為7.6%。

二十年長期持有:均為真實數據,總市值可滾到4,040,014元,總股息為682,998元,年化報酬率為6.4%。

領股息就找0056,拼成長還是0050最好
以真實數據回測來看,想領股息的是0056勝出,但這邊假定的是股息再投入,所以總市值更為重要,若以這個角度來評比,則是0050最厲害,尤其是長期存20年之後可達400萬以上的規模。至於會不會睡公園?單就三檔ETF目前回測數據來看,應該還不用過度擔心,差別只在於績效好壞而已。

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關鍵字: 0087800560050睡公園

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