選股達人暴賺專挑「1年漲3倍」雪球小型股 5個超基礎QA先搞懂

▲▼股市示意圖(圖/取自免費圖庫Pexel.com)

▲投入股市投資,選對穩賺小型股,資金不多的小資族也能加快養大財富。(圖/取自免費圖庫Pexel)

記者洪菱鞠/綜合報導

日本小型股選股達人遠藤洋,在大學三年級就開始投資,雖然歷經慘賠教訓,之後卻靠著一支暴賺股,在一年半之內獲利破億日圓,關鍵在於他的獨門選股技巧,集中投資「一年有機會漲三倍的小型股」,不僅一開始的資金少,也最適合小資,有機會一口氣資產翻倍。但要如何挑出潛力股,他把投資經驗濃縮成68個問答題收錄於個人新書中,其中分享投資小型股的5個超基礎QA,以下精選書摘提供參考。

作者:遠藤洋
書名:《我投資小型股,33歲FIRE:專挑一年會漲3倍的雪球小型股,選股達人心法68問》

[廣告]請繼續往下閱讀...

●精選書摘

想投資小型股? 5個超基礎QA!

Q1投資不失敗的大前提是?

下列投資心態,何者不正確?

1不要把錢交給別人操作,而是自己認真學習之後再加以運用。
2可能會有虧損,因此要用閒置資金來投資。
3在股價上漲前,買進對投資很有研究、值得信賴的朋友所推薦的股票。
4投資有賺有賠,要對自己負責。

提示:投資時不能怪罪別人。

正確答案3

解說
就算是認識了10年、20年的朋友,甚至是投資股票的專家,也不能在自己完全沒有研究之下就買進其他人推薦的金融商品。
聽到我這麼說,各位或許會想「這不是廢話嗎」,但其實有許多散戶投資人都會犯這種錯誤,而引起相當大的投資糾紛。
在不仔細研究投資標的、一知半解的情況下就進行投資時,就必須做好很有可能承受巨大虧損的心理準備。
未來的事誰也說不準,即使是專業的投資人也無法預測。
要是能知道未來的發展,正常人都會用自己的錢投資賺大錢吧!
即使是值得信賴的人推薦的投資標的,也一定要先自己研究,在「自負其責」的大前提下進行投資。
除此之外,以下有幾個希望各位記住、絕對不能投資的例子,否則一定會後悔莫及。

◆購買不曉得在做什麼的公司股票
◆購買在網路上的投資社團蔚為話題的股票
◆只因為是一家知名度夠高的大企業,就買進股票
◆購買銀行或證券公司推薦的共同基金
◆把錢交給別人操作

PO!INT「自負其責」是投資的大前提!

Q2賺大錢的投資人其觀點為何?

下列投資觀點,何者不正確?

1當沖(超短期交易)股票是只要有人獲利就會有人虧損的「零和遊戲」(zerosumgame)。
2投資獲利的訣竅,是找到「價值」而非「價格」比較低的公司(個股)來買進。
3長期持有業績不斷成長的公司股票,有機會讓資產擴大到100倍以上。
4投資的本質是持續把錢移到「價值」而非「價格」比較高的公司(個股)。

正確答案2

解說
讓我們來仔細檢視每個選項內容。
①即使都說是股票投資,但根據「投資的手法」,有些投資會變成充滿投機意味的金錢遊戲,而非預期該公司未來會賺錢,才把錢投資在那家公司身上。
②比起「價格」,找出並買進「價值」高的公司(股票),是投資能獲利的關鍵。
公司的價格要看的不是「股價」,而是「市值」。Q3也說明了何謂「市值」,簡而言之,就是買進整家公司時的「價格」。
可以用平常買東西的概念來思考,是不是會因為「價格」很便宜就亂買東西呢?如果想成為賺大錢的投資人,不能只看「價格」,也要觀察「價格」與「價值」之間的平衡,這點非常重要。
能賺大錢的投資人,買東西的標準是什麼呢?

X價格>價值=買貴
O價格<價值=買便宜

③假設買了同一支股票(個股),如果不是短期投資,而是藉由中長期的持有讓股價大幅度地成長為10倍、100倍。如同Amazon.com(證券代碼:AMZN)20年來就成長了大約2,000倍。
④把自己的錢移到「價值」比「市值」(公司當時的價格)還要高的公司(個股)、慢慢養大資本,是投資時最基本的思考邏輯。

PO!INT投資「價值」比「價格」高的公司,是投資的基礎。

Q3哪些股票能成為飆股?
關於「股價」與「市值」,何者不正確?

1股價比較低的公司,將來大幅成長的可能性較高。
2投資股價比較高的公司時,最低的投資金額也會增加4。
3市值比較大(高)的公司,未來股價不一定會上漲。
4市值可以用「股價×流通在外股數」來計算。

提示:「市值」是整家公司的價格,「股價」則是細分公司的所有權其中之一的價格。

日本股票最低交易單位是100股,因此如果股價為1000日圓的股票,最少須有10萬日圓的資金。在台灣買賣股票最小交易單位是1股,如果股價為台幣1000元的股票,最少須有1000元的資金。

正確答案1

解說

以高麗菜為例,「市值」是指一整顆高麗菜的價格,「股價」則是把一顆高麗菜切成細絲時「每一絲」的價格,是把整家公司的價格(市值)細分為「每一絲」的「單價」。
「豐田汽車」(7203)是日本市值最高的企業,其金額約為38兆圓(2024年8月12日統計資料)5。
市值的意思是當下可以買下整家公司的價格,也就是說,只要有大約30兆圓,就能買下豐田汽車這家大企業。豐田汽車的股價約2,400圓,流通在外股數約158億股。換句話說,豐田汽車的股價僅占總股數的158億之1左右,由超過81萬名的股東各別保管。(以上數據皆為2024年8月12日資料)
市值可以用來衡量該公司的規模及日後的成長空間,但此時此刻的股價比其他公司高或低,與今後股價的成長空間一點關係也沒有。
可想而知,不是股價比其他公司低的公司,而是市值比其他公司低的公司才有成長空間,甚至是大幅成長的可能性。
從這個角度來思考,可以想見像豐田汽車這種市值已經很大的大企業,未來股價大幅成長的可能性並不高。投資股票很容易只看到股價,真正應該注意的是買下整家公司時的價格,也就是「市值」。

5豐田汽車在2024年4月時,市值一度突破60兆日圓。台灣企業市值目前最高為台積電(2330),約25兆11億元(2024年7月當時)。

PO!INT請注意公司的市值,而非股價!

Q4什麼是「小型股」?

關於「小型股」的說明,何者正確?

1員工人數少於50人的小公司股票。
2股價小於1,000圓、只要有10萬圓就可以買的公司股票。
3員工平均年齡不到30歲的小公司股票。
4市值比較小的公司股票。

提示:請試著從「小型」的標準,來思考投資的股票是否合理。

正確答案4

解說

在東京證券交易所上市的公司,一共有3,953家(2024年7月31日統計資料),可以大致分為大型股、中型股和小型股。而東京證券交易所配合「市值」與「流動性」,將TOPIX(東證股價指數)分類如下。

大型股=市值與流動性占前100名的個股(TOPIX100)
中型股=排在大型股之後,市值與流動性占前400名的個股(TOPIXMid400)
小型股=大型股和中型股以外的所有個股(TOPIXSmall)6

投資人經常搞錯一點,那就是「小型股」不等於「低價股」。要把重點放在市值,而非股價。
這是我個人的標準,本書稱市值300億圓以下的個股為「小型股」,並視為「集中投資小型股」的對象。
當然,每種狀況各有不同,也會有例外;不過當市值超過1000億圓的話,就可以賣掉了。
小型股大致來說,除了東京證券交易所的Growth市場外,在名古屋證券交易所的Next市場、札幌證券交易所的Ambitious市場和福岡證券交易所的Q-Board市場上市的股票,都包含在內。

6國際上依市值來判斷股票大小,可區分為四種:市值在100億美元以上為大型股(LargeCap),市值在20至100億美元間為中型股(MidCap),市值在3億至20億美元間為小型股(SmallCap),市值在3億美元以下為微型股(MicroCap)。

PO!INT本書所指的小型股,是指公司市值300億圓以下的個股。

Q5什麼是「集中投資」?

關於「集中投資」的說明,何者正確?

1全神貫注地盯著手機或電腦的畫面,專心投資。
2盡可能集中投資於一家公司,而非好幾家公司。
3盡可能把所有的錢全部放在一支共同基金。
4盡可能把錢分散投資於好幾家公司。

提示:請想想「集中」投資的模式,比較合理。

正確答案2

解說
本書提倡的「集中投資」,是指將資金集中投資於一支股票。
共同基金或ETF(上市公司投資信託基金),基本上是將資金分散投資於好幾個投資標的的金融商品,因此就算買的是共同基金或ETF,也都屬於分散投資。
如果是全世界分散投資型的共同基金,光是一檔商品,就會分散投資在大約3,000支個股上。
本書的集中投資,是指投資在自己找到的個股(單一公司的股票)上。說的更詳細一點,集中投資小型股的基本策略,是找到股價在1年內有機會成長3倍以上的小型股。
一般人都認為,集中投資萬萬不可!但根據我從大學時代直到現在,所累積下來龐大金融資產的投資經驗,我認為集中投資小型股才是散戶投資人最大的武器,並付諸行動執行。
與分散投資的差異是,因為集中投資的投資標的非常單一,所以能夠對潛力股做出「找到標的→買進→賣出」這樣謹慎地投資判斷。
因此投資之後,要追蹤持股的資訊也很輕鬆方便。當投資成功,增加了可運用的金額,也可以多投資幾檔股票,但基本原則還是建議,最多不要超過3支個股。

PO!INT投資金額不大的時候,請集中投資一家公司。

《我投資小型股,33歲FIRE:專挑一年會漲3倍的雪球小型股,選股達人心法68問》(圖/幸福出版提供)

★本文經幸福文化出版授權,節錄自《我投資小型股,33歲FIRE:專挑一年會漲3倍的雪球小型股,選股達人心法68問》一書。

關鍵字: 理財投資小型股選股股票投資財務規劃

分享給朋友:

※本文版權所有,非經授權,不得轉載。[ETtoday著作權聲明]

推薦閱讀

14家金控前10月大賺5370億元年增47% 富邦金每股賺9.27元居冠

14家金控前10月大賺5370億元年增47% 富邦金每股賺9.27元居冠

14家金控10月獲利出爐,富邦金(2881)、國泰金(2882)挾著壽險投資收益挹注,累計前10月獲利均突破千億元,各達1302億元1086億元,每股盈餘9.27元以及7.13元,分別冠、亞軍,富邦金前10月獲利年增率逾8成,國泰金成長也超過6成。

2024-11-11 17:45

萬海Q3每股賺6.57元年增6.3倍 今明兩年15艘新船添業績

萬海Q3每股賺6.57元年增6.3倍 今明兩年15艘新船添業績

萬海航運(2615)今天(11)日董事會通過2024年度第三季財報,累計前三季合併營收為新台幣1,202.73億元,年增60.2%;歸屬母公司稅後淨利346.23億元,EPS為12.34元.第三季單季稅前淨利為新台幣234.00億,歸屬母公司單季稅後淨利新台幣184.31億,EPS為6.57元,年增6.3倍,創2022年第四季以來新高。

2024-11-11 16:40

緯創今年前三季淨利達121億元「已超越去年」!EPS賺4.26元

緯創今年前三季淨利達121億元「已超越去年」!EPS賺4.26元

緯創(3231)11日召開董事會,會中通過今年第三季財務報表。緯創第三季合併營收2,725.42億元,營業淨利114.09億元,稅前淨利101.89億元,稅後淨利為41.99億元,每股淨利(EPS)1.47元。

2024-11-11 15:54

LINE Pay興櫃轉上市!以每股520元溢價發行 現金增資800萬股

LINE Pay興櫃轉上市!以每股520元溢價發行 現金增資800萬股

第三方支付品牌LINE Pay(7722)即將興櫃轉上市,將進行現金增資800萬股,每股發行價格為520元溢價發行,其中,保留5%、40萬股由公司員工認購;其餘95%計760萬股則全數由證券承銷商對外公開承銷,預計募集總資金41.6億元。如果以11月11日收盤價663元計算,新股發行價的價差為143元。

2024-11-11 15:22

上緯啟動接班 蔡孝德接任總經理一職

上緯啟動接班 蔡孝德接任總經理一職

基於公司治理與接班傳承,上緯投控(3708)董事長蔡朝陽將於明年開始不再兼任總經理,宣布由蔡孝德接任總經理。

2024-11-11 15:49

中火減煤遭批中共介入 台電:供電不應被抹紅「要求道歉」

中火減煤遭批中共介入 台電:供電不應被抹紅「要求道歉」

針對台中電廠的減煤規劃,台中市環保局長陳宏益上周五在議會答詢時說「有中共思維介入台電規劃」,為此台電今日表達嚴正抗議。穩定供電是仰賴專業規劃,而非政治口水,陳宏益局長隨意「抹紅」,是對台電所有同仁的羞辱,陳宏益局長應該向台電同仁道歉。

2024-11-11 15:38

瞄準純網銀用戶!瀚亞攜手將來銀行 「15檔境內基金」買得到

瞄準純網銀用戶!瀚亞攜手將來銀行 「15檔境內基金」買得到

瞄準年輕世代族群習慣使用數位銀行或純網銀,進行相關金融交易,瀚亞投信宣布攜手將來銀行,11月5日正式開賣15檔瀚亞境內系列基金。投資人可直接透過將來銀行申購兩檔百億規模的美國高科技基金及印度基金,以及台股科技基金最悠久的高科技基金,並享有0元手續費與0元信託管理費的基金投資優惠,搶攻年輕投資族。

2024-11-11 12:52

台積電高雄廠區發現未爆彈 公司證實:以現場人員安全優先考量

台積電高雄廠區發現未爆彈 公司證實:以現場人員安全優先考量

台積電(2330)高雄楠梓廠區今日上午疑似發現未爆彈,目前已通知軍方相關人員前來處理,對此台積電也證實表示,配合主管機關規定辦理,以人員安全為優先考量。

2024-11-11 11:58

群益優選非投等債00953B僅3天填息 預估年化配息率逾8%

群益優選非投等債00953B僅3天填息 預估年化配息率逾8%

2024-11-11 15:30

傳SpaceX要供應鏈撤台!經濟部:求證台廠「未有工廠遷出規劃」

傳SpaceX要供應鏈撤台!經濟部:求證台廠「未有工廠遷出規劃」

針對傳出SpaceX台廠供應鏈被要求遷出一事,經濟部11日表示,已在第一時間與關聯台廠聯繫,業者表示為服務全球供應客戶,配合客制需求進行生產調度已是常態,而在近期美國大選前後,未接到SpaceX公司要求工廠遷出台灣,因此經濟部強調,外界無須過度揣測與渲染,提醒國人注意資訊來源的正確性。

2024-11-11 12:45

讀者迴響