基金理財大變革！新募境外基金須先根留台灣

 

 

記者蔡怡杼╱台北報導

金管會祭出三大條件嚴管境外基金，發函要求未來在台銷售境外基金者，必須設立據點或委託代操達一定門檻時，才能新募基金，並給予業者兩年緩衝期，即該項新措施2017年4月後上路。

根據投信投顧公會統計，截至1月底，境外基金規模超過3.3兆元，境內基金約2億元，境內外基金規模相差達兆元，顯見國人投資偏好境外基金，此外，根據金管會統計，目前有58家集團在台募集銷售境外基金，僅摩根以及聯博等17家符合規定。

現行境外基金多透過總代理方式在台銷售，證期局副局長王詠心表示，為提升境外基金管理機構對我國資產管理貢獻度，我國參考新加坡「集合投資計畫守則」規定，明定未來境外基金若要台銷售，須設立投信且管理資產規模達50億元以上，或設立投顧且管理資產達35億元，或委託代操規模達35億元等三大條件其中一點。

根據新加坡「集合投資計畫守則」規定，境外基金業者若要在新加坡募集境外基金時，須設點且管理資產達新加坡幣5億元，折合新台幣約120億元。

王詠心表示，目前還有41個募集銷售境外基金的集團不合規定，這41家業者他們有的計畫來台設點，或代操全委，「再努力一下，就可以達成」，且這項新規定不溯及既往，舊基金還是可以加募。

同時，證期局也預留一手，即使境外基金業者不想在台設點，可視深耕貢獻度，訂定境外基金在國內募集及銷售總額，且情節重大時，金管會可撤銷或廢止境外基金核准或申報生效，即情節重大時可要求基金下架。

為鼓勵境外基金深耕，金管會於2013年推出深耕計畫，並於去年11月進一步要求自明（2016）年起國人投資境外基金淨值比率，將從現行的不得超過70％，調整為50％。

在金管會下調國人投資境外基金比重的投資，卻又給了符合深耕計畫的業者，可以不受50%的限制，財經專家羅際夫直言，境外基金業者卯起來寫深耕計畫，讓深耕計畫淪為作文比賽，無法達到當初預想的創造就業等目標。