圖文／鏡週刊
出身台東的闕又上，是少數在美國操作共同基金的華人，他的成績甚至連續8年超越美國標普500，一度被外媒大讚：「這紀錄連巴菲特都不易達成。」如今，在華爾街奮鬥20年的他語重心長地說，人人都想追求財富自由，卻經常用錯方法，其實只要花力氣做好一件事就足夠。
「進場的第一步，不是要找投資商品，而是先找適合自己的投資方法。」他繼續比喻說，用錯投資方法，就像開錯方向的車子，即便時速可以很快（意味用高槓桿工具來賺錢），但永遠達不了目的地，甚至途中就沒有油了（意味過程中就把錢賠光）。
闕又上強調，超過8成的散戶都應該專注「被動式投資」，因為這才是「一般人」合適的投資方法。他解釋，投資行為可以粗略分成「主動式」（主動挑選單一標的，目標績效要擊敗大盤）跟「被動式」（透過一籃子標的的ETF，追求績效與大盤同步），「兩者僅一線之隔，但長期下來盈虧結局可能會差很大。」
「所有投資人都要善用被動式投資，參與全球經濟成長的行情，叫世界一級企業為你賺錢，如此才能邁向財富自由。」他堅定地說。
闕又上透露，被動式投資的首要訣竅，就是要長期佈局，最好10年以上。「如果一個投資，10年讓資產成長1倍、20年成長6倍、30年成長24倍，相信多數人會感到滿意吧？這正是標普500過去30年的真實績效。」
而他認為一個簡單的被動式投資組合是，台灣50（0050）搭配標普500，最後再配合一個綜合型公債，「前2檔囊括台灣、美國市值最大的企業，是帶動全球經濟成長的公司，屬於攻擊型標的，公債屬於防禦型標的。」根據他的回測，如此的投資組合，即便遭遇2008年金融海嘯，虧損也不過約1%，而金融海嘯至今，每年都能有超過10%以上的績效。
他進一步說，防禦型標的的配置比重，可以隨著年齡來調整。例如：30歲的投資人，公債部位就佔30%，40歲占40%，以此類推，「不論選股能力好壞，都要持有一定比率的債券，因為這對整體資產有保護作用。」
- 出生：1957年
- 學歷：新澤西州立羅格斯大學企管碩士、國立台北工專紡織科
- 經歷：財務規畫師
- 現職：美國又上成長基金經理人兼總經理
- 投資座右銘：別離開自己的能力圈，找出適合自己的投資方式，比找出投資商品更重要。
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