存股族看過來!萬點安全存股術這10檔優質好股仍可下手

台股攻上萬點好一段時間,股價進入相對高檔區,讓不少存股族苦惱,擔心現在不是存股好時機。專家坦言,萬點環境買股風險相對高,但仍有不少優質股處在合理價位,若以分批買進、攤低成本的操作法,仍能在萬點穩健存股。

圖文/鏡週刊

今年5月9日,台股在睽違17年後,首次「摸到」萬點,震盪數日後,指數開始常態維持在萬點關口之上,9月1日更一度漲至10,619點,再創27年新高,不過,當市場紛紛歡慶股價高漲之際,卻有不少「存股族」感到頭疼。

台新投顧副總黃文清坦言,攤開台股走勢,萬點的確是歷史高峰,在買股成本墊高的情況下,選股上要更為謹慎小心,另外,根據歷史經驗,當台股萬點面臨拉回轉折時,下跌速度往往更快,且跌得更深。「不過,不代表上萬點後就不能繼續買股或存股。」黃文清強調,台股雖走到相對高點,但還是有相當多個股處在合理價位,投資人仍可從市場中挖寶。

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第一金獲利、配股穩定,是存股族心中的好標的。

存股達人陳重銘觀察發現,大盤指數雖站上萬點,但是大盤成交量並沒有大增,顯示資金只能照顧到像台積電、鴻海、大立光等權值股,因此拉高了加權指數,但很多小型股股價並未跟上應有的位階,「所以不少投資人形容這次是史上最無感的萬點。」

那麼該如何在萬點時代下選出好股票慢慢存?陳重銘舉例說,今年5月,大盤約9,600點時,他仍然續存第一金股票,價位約在19元。「儘管當時大盤及股價都處於相對高點,但我還是買進。」陳重銘的理由有三:

  1. 第一金歷年來獲利穩定,同時,他看好今年業績將會繼續成長。
  2. 配發股利佳,他用買進成本19元計算,今年第一金配發1.2元的現金,加上0.2元股票股利填權後的殖利率為2%,所以總殖利率為8.3%。
  3. 股價合理,計算至今年9月,本益比約為13倍。

「我以這些條件判斷,持續買進仍會有不錯的報酬率,因此不考慮大盤是否位於萬點高點。」言談中,陳重銘透露了萬點時代,選股的3個關鍵:

關鍵1 獲利穩定性

「一個長期獲利穩定,能持續幫股東賺錢的公司,就算萬點買進,風險也相對小。」黃文清舉例說,電信、醫藥、民生消費等,這類族群不論景氣好壞,通常都能維持一定的獲利水準。

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至於獲利穩定性可以用ROE(股東權益報酬率:稅後純益/股東權益)來判斷,條件以近5年平均ROE大於15%為基準,公司若具有獨佔利基或具龍頭地位更佳。例如民生消費股好樂迪,營收穩定,就算2008年發生金融海嘯,營收獲利也無下滑,且股價波動不大,又具備壟斷條件,具備良好的存股條件。

關鍵2 合理的殖利率

殖利率是存股族的重要考量,最好近5年平均維持5%以上。而儘管目前指數走到萬點,股價被墊高,但仍要堅守5%的基本門檻。

黃文清建議,保守的存股族,能以防禦性股票為主,以降低風險,意思就是用殖利率的角度思考並長期持有,「台股上了萬點,還是有很多個股殖利率超過5%。」目前電子消費及零組件、半導體等族群,仍有不少高殖利率股票。

關鍵3 合理的股價

大盤指數站上萬點,讓不少股票有「超漲」疑慮,但透過本益比的篩選條件,可挑出股價合理的公司。而存股族最好持續買進本益比在12倍以下的股票。例如,光電族群至8月來強漲,不過背光雙雄之一的瑞儀,走勢並未跟上,本益比仍在合理價位。

萬點位置精選10檔優質定存股。(註:符合條件者共41檔,篩選股票20日均成交量大於千張者,依各類產業由高至低殖利率排列篩選最高者,並剔除營建類股。)


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