台灣有錢人今年將增至31.7萬人 總資產額破18兆元

▲「台灣高資產客群財富報告」指出，今（2018）年台灣高資產客群預計將成長至31.7萬人，資產規模有望突破新台幣18兆元。（圖／視覺中國CFP）

記者林昱均／台北報導

資誠聯合會計師事務所與中信銀行合作於18日發表「台灣高資產客群財富報告」，以在地觀點剖析台灣高資產客群（總資產超過3,000萬元者）財富管理需求。該報告指出，今（2018）年台灣高資產客群預計將成長至31.7萬人，資產規模有望突破新台幣18兆元，而67%高資產客群將在3年內啟動傳承計畫。因應全球政經局勢變化，未來3年，中國大陸、美國的投資熱潮退燒，台灣高資產客群將資金「新南向」機會相當高，預計將往印度、馬來西亞等東南亞市場加碼投資海外債券與房地產。

資誠聯合會計師事務所所長暨聯盟事業執行長周建宏則指出，近年來，銀行業者紛紛將經營重點聚焦高資產客群，提供不同以往的服務體驗。

根據「台灣高資產客群財富報告」調查結果，儘管全球政經局勢動盪，但近3年台灣高資產客群持有海外投資配置的人數占比仍呈現上升趨勢。另外，調查也指出，67%高資產客群將在3年內啟動傳承計畫，56%客戶表示將採取財富管理機構所提供之理財建議，尤其在「財產移轉規畫與諮詢」、「稅務、會計、法律諮詢」與「家庭財富擴張與投資」等構面更重視這些建議。

針對高資產客群之財富傳承規畫，中信銀行個人金融客群經營處處長楊子宏建議，可從「財富傳承」與「價值傳承」兩大面向進行，不僅延續財富，核心價值亦可代代相傳，才是高資產客群心中期待的「永續、傳承」理念。

周建宏提出，可從稅務及非稅務兩面向進行思考，並將全球化投資產生之稅務問題納入考量；非稅務面向則可思考家族信託，同時達成「給予」及「掌控」之效果。

▼未來3年，台灣高資產客群將資金「新南向」機會相當高，預計將往印度、馬來西亞等東南亞市場加碼投資海外債券與房地產，圖為馬來西亞吉隆坡雙子星大廈。（圖／記者陳俊宏攝）