▲兆豐金董事長張兆順（右）以及總經理楊豊彥（左）。（圖／記者賴亭羽攝）
記者賴亭羽／台北報導
兆豐金（2886）在今（18）日上午6時30分突於證交所召開記者會，宣布遭到美國聯邦儲備理事會（FED）及伊利諾州金融廳（IDFPR）簽署2,900萬美元（約新台幣8.7億）裁罰令。有兆豐金高層表示，其實早在106年10月FED就打算開罰，然而因兆豐金控暨銀行董事長張兆順展現十足誠意，數度親自飛往美國，與前董事長蔡友才「截然不同」，讓美方因此只判罰2,900萬美元。雖然仍必須比照其他國際大行的前例，被美雙重裁罰，但與先前遭重罰的1.8億美元天價，仍相去甚遠。
兆豐金控暨銀行董事長張兆順指出，此次美方之所以開罰，係因美國採雙重監理制，當時在紐約州金融廳（NYDFS）開罰後，FED本來就也緊接著打算在10月開罰，但因為兆豐銀積極爭取免罰因而延宕，直到昨日美方表示，「因其他案件都有雙重裁罰，不能雙重標準」，才由董事會簽署裁罰令，是舊案重罰，並非因兆豐涉及新的洗錢案。
▼前兆豐金董事長蔡友才。（圖／資料照）
據指出，FED之所以同意延後開罰時間，除張兆順上任後態度良好屢次親自赴美，讓美方感受到極大的解決誠意外，當時國內因裁罰案引起軒然大波，甚至連央行總裁彭淮南都遭到捲入，美方才因而考量晚點開罰。
回顧2016年，兆豐海外分行因法遵缺失，遭美國紐約金融服務署（NYDFS）重罰1.8億美元（約新台幣57億），當時金管會除了裁罰兆豐1,000萬，也禁止兆豐設立海外分行，時任兆豐金董事長蔡友才、總經理吳漢卿更是遭求償新台幣57.62億天價。
當時，彭淮南因受金管會委託，寫了一封信給美國紐約州金融服務署，希望能讓兆豐銀紐約分行少賠一點，因而使得裁罰金額降至1.8億美元；但他卻因此被外界罵到臭頭，「有功沒賞、打破要賠」，進而導致彭淮南心灰意冷打算求去。國民黨立委賴士葆月前就在財委會上詢問央行副總裁楊金龍：「這是壓倒他（指彭）的最後一根稻草，讓他一定要離職，是不是？」，楊金龍對此則回應，他無法替彭淮南發言，「也許是」。
▼央行總裁彭淮南。（圖／記者季相儒攝）
此外，有兆豐金高層指出，擬將此筆8.7億罰鍰認列於106年財報，以兆豐金去年自結稅後純益266.15億元、每股稅後純益（EPS）1.96元估算，認列此筆罰金後，將使去年獲利下調至約257.6億，EPS也將降至約1.89元，自金控EPS獲利第三高，落至中信金的每股約1.91元後，成為金控獲利第四名。
對於此次裁罰，金管會表示，尊重FED的裁處權，由於在105年9月14日已對兆豐銀總行督導海外分支機構的責任缺失，重罰1,000萬，針對這次Fed裁罰，因美方給予兆豐銀改善期程在107年第1季，如有必要，金管會將對兆豐銀紐約分行、芝加哥分行、以及矽谷分行的改善情形再辦理金檢，並依檢查結果處理。金管會主委顧立雄也在今日表示，「我對兆豐的改善有信心！」
▲金管會主委顧立雄。（圖／鏡週刊提供）
顧立雄也表示，目前本國銀行在美，只剩一家銀行因防制洗錢作業缺失在改善中，其他家沒有類似情形。而後續將修正銀行內控內稽辦法、重大偶發事件通報及防制洗錢等規定，加強對海外分行管理。也將就銀行是否落實防制洗錢及打擊資助恐怖主義規定，列為金檢重點。
至於財政部則指出，身為股權管理機關，在裁罰事件發生後，即核派兆豐金融控股股份有限公司及兆豐銀行董事長與總經理，全面改組兆豐銀行董事會並強化董事會監督功能，督導兆豐銀行就NYDFS裁罰缺失改善計畫如期如質確實執行。財政部進一步提到，此次並非兆豐於簽署後新發生之缺失、亦無涉洗錢等不當情事，且FED裁罰令中亦認同兆豐銀行在NYDFS裁罰後推動公司治理、法令遵循及洗錢防制的改革決心及努力。
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