▲兆豐金一早突召開記者會，說明遭到FED開罰2,900萬美金（約新台幣8.57億）一事。（圖／兆豐提供）
記者賴亭羽／台北報導
兆豐金（2886）突於今（18）日早上6時30分於證交所召開重大訊息記者會，宣布因紐約、芝加哥及矽谷分行在2016年防制洗錢的缺失，於美國時間2018年1月17日遭美國聯邦儲備理事會（FED）及伊利諾州金融廳（IDFPR）裁罰2,900萬美元（約新台幣8.7億）罰鍰。對此兆豐金暨兆豐銀董事長張兆順重申，這次開罰是舊案，原美方在2016年10月就打算開罰，因兆豐不斷向美方爭取延後開罰，直到今日美方才以「不能雙重標準」為由，正式簽下裁罰令。
據媒體報導，張兆順指出，此案是2016年8月的舊案，因美國採雙重監理制，當時紐約州金融廳（NYDFS）開罰後，FED本來就也緊接著打算在10月開罰，但因為兆豐銀積極爭取免罰，提出落實改善措施，直到昨日美方表示，「因其他案件都有雙重裁罰，不能雙重標準」，才由董事會簽署裁罰令。
張兆順表示，2016年，當地機關金檢後認為兆豐銀內稽內控制度不完整，及洗錢、法遵制度不足，這次是當時的舊案重罰。不過他也強調，矽谷、芝加哥分行與紐約分行不同，匯款數量少、改善計畫相對單純，改善時間也相對快速：近期矽谷分行經美方金檢後，除電腦監控系統尚未趕上進度外，其他已被認定全數通過。
據報導，FED之所以同意延後開罰時間，除張兆順上任後態度良好屢次親自赴美，讓美方感受到極大的解決誠意外，當時國內因裁罰案引起軒然大波，甚至連央行總裁彭淮南都遭到捲入，美方才因而考量晚點開罰。
▼前兆豐金董事長蔡友才。（圖／資料照）
兆豐金旗下兆豐銀行紐約分行在2016年因法遵缺失，遭美國紐約金融服務署（NYDFS）重罰1.8億美元（約新台幣57億），當時金管會除了裁罰兆豐1,000萬，也禁止兆豐設立海外分行。
針對該案，當時兆豐金說明，主要是因為2015年1到3月間，DFS對兆豐銀紐約分行進行一般業務檢查，不過由於美國2016年初才針對反洗錢制定新規範，因此在2016年2月檢查報告中指出，該行在辦理匯款業務時，有應「申報疑似洗錢交易而未申報」的行為，已違反美國防制洗錢相關法令。
時任兆豐金總經理吳漢卿曾強調，兆豐銀並未真正涉及洗錢，主要是雙方認知不同，他舉例，在台灣，若匯款至國外帳戶，一旦發現對方帳戶關閉，頂多就退回該筆交易，實際上，資金也沒流入他國，但根據美國最新法規，即屬違法，直言此次兆豐銀並非個案，其他國家銀行不少也因此遭罰，甚至有銀行繳交罰金高達100億美元。
根據當時NYDFS所提出的報告中指出，兆豐紐約分行有6大問題：一、內控不佳；二、與巴拿馬分行間有疑似洗錢的可疑匯款，卻未依洗錢防制申報；三、對客戶的實地查核，執行不切實；四、風控政策不明；五、稽核季報未依規定，送回總行；六、漠視金檢報告。
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