記者戴瑞瑤／台北報導
金管會昨天(16日)龍巖總裁李世聰持股彰銀申報不實，重罰600萬元，成為持股申報不實遭重罰的首例。但為何只罰錢跟限期處分持股，卻沒有因為李世聰構成不誠信、不正當而解除他彰銀的董事職位？金管會主委顧立雄今天(17日)表示：「李世聰僅申報程序事項的違反，我認為還不構成實質的所謂『不誠信、不正當』。」
▲金管會主委顧立雄。（圖／記者戴瑞瑤攝）
根據金管會的調查，李世聰在2016年8月間申報彰銀持股比率7.02%，之後他在2016年9月及12月間持股雖持續降低，但卻透過4家外資投資公司的帳戶增加彰銀持股，進一步查證後發現，這些外資投資帳戶購買資金來源是境外的公司，而境外公司的代表人就是李世聰的女兒，依規定，這樣的股份應加計為李世聰同一關係人的持股，李世聰跟同一關係人在2016年8月24日的持股比率應為9.06%，但李卻沒有如實向金管會申報。
依照金管會規定，持股超過5%申報後，應該每增加1%都要再申報，並且超過10%以上就要由金管會做大股東審查。
顧立雄表示，李世聰主要是違反持股超過5%以上、每超過1%要申報，我們對於應該要申報卻沒有申報進行裁罰。但之前有媒體爆料李世聰曾持股超過10%？顧立雄說，李世聰有不同的時間點在進出，銀行局花了很多時間去檢查他進出的時間點，所以我們就是依照他取得的持股，然後參照所有同一關係人的股份，包括他的龍巖持有的股份等，綜合來算他的持股比例，我們最後就以處分書所記載的為準。
但既然持股申報不實，為何不用負責人資格準則中「不誠信、不正當」，將李世聰解除其彰銀的董事職位？顧立雄說，這部份我們金管會經過討論，認為這種程序事項的違反，還不構成實質的所謂不誠信、不正當，我們處他罰鍰跟命令他處分掉不實申報的持股，應該就足以合乎規定。
▲龍巖集團總裁李世聰。（圖／《ETtoday新聞雲》資料照）
顧立雄表示，「負責人資格準則」中規範的「不誠信、不正當」，這標準本來就值得斟酌，現在很多的金融機構負責人到現在為止還有很多官司在身、經過檢察官起訴，我們都還沒有認為到不誠信、不正當，所以當我們劃下一條線說這標準要怎麼設定的時候，我們當然要適用到全體，我們認為刑事案件的起訴，都還沒有構成我們認為不誠信、不正當，那像李世聰這樣子所謂的程序事項申報義務的違反，是不是足以認為不誠信、不正當？這都還需要斟酌。
但在銀行局請李世聰書面說明時，卻回應得不清楚。顧立雄說，他說的不清不楚，跟不誠信、不正當為什麼可以畫上等號？每一個人都有捍衛他自己作為的權利，我們是根據我們查得的相關資料，認為他那個境外公司的代表人是他女兒，那個境外公司透過基金購買彰銀股票，最後李世聰主張說有移轉出去，對他這樣的說明，我們認為不可採。但說明不可採，不代表有不誠信、不正當的行為。
那麼李世聰在彰銀董事當選的正當性有請彰銀說明嗎？顧立雄說，董事當選涉及到股東會的召開，他當時正是由股東來選舉的，所以如果有其他股東表示對他董事資格有意見，那構成公司法相關程序要走民事訴訟，如果從法律上來看，撤銷股東會決議時間已經過，所以其他股東如果還有法律上主張，這要由律師去處理，金管會不介入。
▲彰化銀行（圖／記者黃克翔攝）
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