聽明牌慘虧百萬! 設計總監大改操作「年賺7%報酬」

▲室內設計師「曾不到一年慘賠百萬」,在慎選理專,交給專業來打理之後,每年滾出7%投報率。(圖/敦月設計提供)

▲室內設計師蕭凱仁(左二)投入股市「曾不到一年慘賠百萬」,在慎選理專,交給專業來打理之後,每年滾出7%投報率。(圖/敦月設計提供)

記者陳依旻/台北報導

「只要每年滾出7%報酬率,我就覺得很滿足。」對敦月設計總監蕭凱仁來說,投資就像做設計,要懂得拿捏平衡,他在接受《ETtoday新聞雲》訪問時表示,自己的投資心法是一部分作保守型投資(債券),一部分則是投入風險性比較大的股票型基金,後者每年投報率7%;他也提醒投資人,存股要先花心思、時間研究,才能增加自己的收益,不然會沒辦法賺到錢,還有可能慘賠,「因為我過去就是有這樣的經驗」。

蕭凱仁當時慘賠的經驗與雷曼兄弟事件有些雷同,回憶當時,他指出,因身邊友人推薦某上市櫃公司的股票,就跟著一窩蜂地進場,結果不如預期,一年不到就賠了100多萬,只好摸摸鼻子「賠了就算了」,有了這次慘痛的經驗,讓他後來在投資過程中,都極力避免選擇類似雷曼兄弟事件那樣有「包裝過度」的產品。

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蕭凱仁直言:「有些金融商品因手續費、儲備金等零零總總的費用加總,就會變得很麻煩,難以計算真正的成本,遑論要放多久,所以標的我都盡量選越簡單、直接點的越好」,於是交給理專打理。

談到去年理專舞弊案件頻傳,為何如此放心交給理專打理等相關問題?蕭凱仁分享,交給理專的好處是「可以不用一直看盤」;因為理專會定期和他聯繫,每半年檢視一次理財成效,再視狀況做一些變化;不過,在選擇理專的過程,也要做不少功課。

以他自己來說,不會只聽一個理專的說法,而是比較不同家銀行,再和他們所推薦的商品進行交叉比對,在投資之前,也會先研究該公司在做什麼、有無前瞻性、穩定與否,截至目前,整體投報率都比放在銀行好,資產也都有在穩定成長,「我是買花旗銀行的外國指數股票型基金(ETF),每年穩定都會有7%投資報酬率」。

雖然主要財力收入還是以本業為主,但蕭凱仁強調,這額外的7%投報率,讓他能幫自己買車,帶妻小旅行,平常捨不得花費的娛樂,也比較肯花;除了外國指數股票型基金(ETF),蕭凱仁表示,自己也投資美國國債,每年大概有3到4%投資報酬率。

關鍵字: 花旗銀行股票型基金美國債券雷曼兄弟

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