「直覺該進場了」七旬老太太將閒置200萬元放配息基金 淨賺50萬元還領息

▲▼錢,現金,鈔票,銅板,金融,債務,理財,開銷,買賣(圖/記者周宸亘攝)

▲陳媽媽買配息基金,穩穩領息,還賺到價差。(圖/記者周宸亘攝)

記者周康玉/台北報導

如果你有200萬元,你敢全壓在一檔基金嗎?陳媽媽分享她從去年股災以來投資配息基金的經歷,經過去年股災,反而多賺近三成。

小學畢業的陳媽媽75歲,有一筆資產在手,過去曾因為聽理財專員建議,投資過澳幣、美元,但都失利,其中,美元更是在一美元兌換新台幣31元時買進,如果按照近期新台幣走勢,一美元兌換28元,至少賠幾十萬。此後,她只對高股息產品感興趣,認為至少還有利息可領回。

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去年2月底,因新冠病毒(COVID-19),股市進入足足一個月的空頭,陳媽媽「直覺該進場了」。她手中尚有200萬元的閒置資金,當時又有理財專員向她推薦基金產品,但因為是配息基金,讓她有點心動。

陳媽媽因為不懂,因此問平常就有在涉略基金理財的媳婦,媳婦幫她確認此檔基金選股策略後,建議她「危機入市」,因為這檔基金有分為不配息與配息兩種類型,前者成長性會比後者高些。陳媽媽決定,其中100萬放在不配息的部分,另外100萬投入在配息,3月入場到今年初,獲利率近三成,等於進帳50萬元;再加上配息6萬元,這10個月來獲利56萬元,獲利率最高達28%。

今年過年後股市來到「萬六」,媳婦建議她,可分批出場,如果以目前累積總金額256萬元計算,先出場三分之一、83萬元,剩下167萬元繼續在資本市場,如果大盤向下,就算大幅修正20%,資產還保有約130萬元(167萬元X 20% = 33萬元;167萬元-33萬元 =134萬元),加上原本領回的83萬元,還是小賺,但不會錯過股市向上的成長機會。

陳媽媽強調,200萬元僅是她資產的一部分,如果是她的全部資金,她也不敢這樣做;之前也遇過好多次錯誤的投資,這次憑藉直覺外,還是要多問子女、媳婦的意見,算是「做對了一次」。

關鍵字: 理財定期定額退休金

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