金管會推信託2.0 金研院全力支持培育「高齡金融規劃顧問師」

▲老年,老人,年長,走路,長照,老花眼,皺紋。(圖/翻攝自pixabay)

▲台灣恐在2025年邁入超高齡社會。(圖/翻攝自免費圖庫Pixabay)

文/宣以韻(台灣金融研訓院訓練發展中心專案經理)

因應「信託2.0」的推出與信託業務新種樣貌的發展,台灣金融研訓院配合信託公會積極推動「高齡金融規劃顧問師」等認證制度,協助強化金融人員及醫療、長照等領域相關人士的信託專業及執行能力。

根據國家發展委員會資料統計,台灣滿65歲以上的老年人口在2018年達到343萬人,占總人口14.6%,正式邁入高齡社會,並推估在2025年將邁入超高齡社會,屆時老年人口將比2018年成長37%,達到470萬人,約占總人口36.6%,青壯年負擔老人照顧的重擔情形加劇,將會帶來一系列社會安全問題的挑戰。

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金融監督管理委員會因應人口結構改變,於2020年9月推動信託2.0計畫,有鑑於信託功能可以廣泛運用且運作上具有彈性,期望讓信託業能為高齡社會提供服務,開創永續發展的業務利基,共創業者與高齡族群互利雙贏。

培育高齡金融規劃顧問師

以往台灣信託業偏重於投資理財之信託型態,缺乏高齡財產規劃服務的專業人才,因此在中華民國信託業商業同業公會的努力推動下,推出「高齡金融規劃顧問師」認證制度。本認證制度分為教育訓練與測驗認證兩部分,訓練課程內容涵蓋高齡者相關的基本知識、法律面、信託實務與商品、高齡金融商品,以及案例研討等共九系列,完成培訓課程後,參加測驗認證通過者,即可取得高齡金融規劃顧問師認證。

金研院為中華民國信託業商業同業公會認可的金融專業訓練機構,全力參與金管會推動信託2.0的政策,在第一時間進行相關證照與人才的培育規劃,全程參與高齡金融規劃顧問師之培訓與認證等相關業務。

透過完整的訓考認證制度,培養出一批能與高齡者對談、了解高齡者需求,進而提供高齡者合適的財產與安養規劃建議的專業人才,在高齡金融需求逐漸增長情況下,一般大眾皆能隨手取得相關的資訊與服務,共同迎接高齡社會下帶來共利共好的機會。

▲培育高齡金融規劃顧問師。(圖/台灣銀行家提供)

▲金研院培育高齡金融規劃顧問師。(圖/台灣銀行家提供)

金研院持續培育金融專才

顧問師培訓課程邀集產學界專家,透過課程分享豐富的實務經驗,期望課後學員達到訓用合一的目標。培訓課程2021年4月下旬起舉辦,首期測驗認證時程預計2021年11月舉辦,預估首期參與高齡金融規劃顧問師認證者將逾千人。

作為台灣重要的金融研訓機構,金研院積極配合主管機關的政策,持續不斷地在訓練、測驗、出版及研究等各方面努力耕耘,期待能順應時代潮流,協助金融服務業培育符合未來社會趨勢的金融人才,協助整體產業經濟順利發展,並讓金融服務業能永續發展。

本文作者為台灣金融研訓院訓練發展中心專案經理,探索更多精彩內容,請繼續閱讀《台灣銀行家》雜誌。

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關鍵字: 台灣銀行家信託2.0

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