防洗錢！央行預告修法規 觀光客換台幣由等值1萬美元降至3000美元

▲央行公布，外國旅客在台以各種外幣兌換台幣，將由原先等值1萬美元限額降至等值3000美元。（圖／記者湯興漢攝）

記者陳心怡／台北報導

根據亞太防制洗錢組織（Asia/Pacific Group on Money Laundering；APG）評鑑建議，中央銀行今（21）日預告修正「外幣收兌處設置及管理辦法」，外國旅客在台以各種外幣兌換台幣，將由原先等值1萬美元限額降至等值3000美元，預告時間為期2個月，最快今年底就會上路。

這次修正草案重點包含調降收兌限額，將收兌限額由現行等值1萬美元調降為等值3000美元。

央行外匯局行務委員洪櫻芬表示，目前全台大約有390個外幣收兌換處，主要是由非金融機構兼營，比如飯店、百貨公司、免稅商店、金銀珠寶店等，並由央行委託台銀管理，業務對象僅限於持有護照之外國人或是持有出入境許可證者，對國人無法提供服務。

央行表示，基於提升防制洗錢及打擊資恐成效，這次修正也增訂具申辦資格的行業申設外幣收兌處時，應檢附其負責人及具最終控制權人的無犯罪紀錄證明，以及外幣收兌處於執照記載事項有所變更時，應向台灣銀行申請變更。

央行指出，「外幣收兌處設置及管理辦法」是由央行擬定，但設置核准、廢止等，是委託台銀辦理。

此外，修正草案增訂強化客戶審查措施，如對應確認客戶身分事項不完備而未辦理的疑似洗錢或資恐交易，應辦理申報；以及增訂外幣收兌處應建立員工遴選及任用程序，並依外幣收兌處防制洗錢及打擊資恐標準作業程序辦理稽核作業等。