▲虎年新氣象,不想讓荷包因通膨縮小,更要擅用年終獎金,把握機會進行理財。(圖/取自123rf.com)
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邁入虎年新氣象,許多人領到一筆不錯的年終獎金,除了開心犒賞自己外,更要把握機會投資理財,利用複利效果,讓小錢發揮最大價值,尤其今年來物價上漲大家都很有感,不想讓荷包因通膨縮小,投資理財很重要。
多數理財專家認為投資共同基金進入門檻低,並可省去研究財報和選股煩惱,是最輕鬆方便的投資方式。尤其面對高通膨及美國聯準會將加快升息及縮表,今年以來全球股市劇烈震盪,擇股能力更加重要,不妨透過專業團隊研究及選股,並採取分批或定時定額投入優質基金。
不過,國內核備的基金多達上千檔,不免讓人眼花撩亂,投資人該如何挑選適合自己、又能滿足理財目標的優質基金呢?有三大方向可提供投資人參考。
首先,值得信賴的公司品牌為重要考量,可觀察基金公司經營時間長短、品牌知名度高低、旗下基金績效、投研能力來判斷跟參考。尤其是股票型基金為主動操作,只要研究團隊抓對方向,往往能帶領整體基金績效。
其次,根據自身的風險承受能力來進行選擇。以股票型基金而言,穩健型的投資人,就可選擇廣泛分散的全球型基金;若是較為積極的投資人,就可以挑選單一國家或是產業主題型基金來進行投資。
第三,觀察基金中長期績效,3年或5年期績效是評估基金的重要指標,也能看出基金至少經歷一個景氣循環期的操作能力;較注重短期動能的積極型投資人,可將6個月或1年期績效納入考量,在選擇上會更為靈活,更能掌握趨勢脈動。
統一投信深耕台灣30年,勤於研究投資基本面,並將投資觸角擴及亞洲及全球,為投資人掌握各領域投資商機。2021年勇奪《指標》雜誌9座股票型基金大獎,歷年來累積榮獲88座獎項,並在定期定額業務居扣款筆數、金額及人數三冠王。(資料來源:投信投顧公會,2021/12)
依據投信投顧公會統計,定期定額每月扣款金額前10大基金,統一投信就有5檔基金上榜,同時在台股、大中華及全球股票基金都有入榜。定期定額投資人通常為持續數年的投資,能擠進十大榜單的基金都是長期口碑的累積與信任。
統一投信定期定額扣款金額排行前十大基金
展望後市,統一投信團隊認為,為對抗通膨,FED政策態度更加鷹派,也隱含了美國景氣仍處穩定擴張階段,足以面對貨幣緊縮帶來的影響,待恐慌情緒消退,股市終將反應美國強勁的基本面。原本預估2022下半年才開始的股市修正,已提前在第一季反應,在市場超跌下,分批逢低佈局或採定期定額方式投入,都能有機會獲得豐厚的超額報酬。
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