小資族愛存00878！ 專家教1招「簡單買法」衝高報酬率

▲不少上班族透過00878存自己的退休金，股價越跌越買。（圖／鏡週刊）

圖文／鏡週刊

00878國泰永續高股息ETF竄紅，高殖利率搭配永續主題，擄獲不少上班族的心，成為當前存股最熱標的。尤其，ETF定期調整成分股、汰弱留強特性，讓投資人免於承擔個股集中重押風險，更激勵不少存股族，小跌小買，大跌大買。

30歲的小萱，計畫每月存下2萬元，定期定額投入00878，為自己準備退休金。第一階段目標是先存到300張。以最近4次配息金額合計1.2元來看，存到300張等於有36萬元入袋，平均一個月現金流為3萬元，未來再搭配勞保勞退，退休生活應可大致獲得保障。

就過去00878股價資料計算，若小萱在每月月底投入2萬，定期定額買到300張，大概需要20.4年時間，平均成本大概是490萬元；換句話說，現在如果手邊閒錢有500萬元，逢低一次投入，可加快達到安全退休門檻。但未來股價走勢無法預知，一旦價格走高，每月買到的單位數就變少，300張目標將延後達標。

因此如何利用下跌時趁機大補存量，成了投資人關心話題。就資料回測結果發現，只要00878跌破月線就加碼買進，可有效縮短存到300張的時間。進一步以00878還原股價計算，若成立以來股價跌破月線就加碼投資，其累積報酬為11%，優於跌破週線進場的報酬率10%、及跌破季線進場的報酬率8%。

另外像是倒金字塔式買法，例如以00878波段高點為基準，距離高檔跌幅介於5%以內，就加碼10%；跌幅介於5%至7.5%就加碼20%，超過7.5%就加碼30%方式，越跌越買，波段報酬率最高可達24%，但累積報酬率卻還不到4%。因此拚存量的投資人，除了透過定期定額法外，最該利用的是跌破月線加碼策略，可盡速累積00878。

國泰永續高股息ETF基金經理人游日傑表示，投資像00878這類偏價值型投資標的，宜將投資心態放長，因為價值型投資並非表示只漲不跌，或擁有特別強的爆發力，應該利用定期定額存股，或分批承接做法，拉長投資時間及投資單位數，運用較大盤更為穩健的標的，畫出長期如「微笑曲線」的投資成果。

跌破月線加碼00878累積報酬率效果最好

計算假設：跌破均線就加碼投資2000元

▲資料來源：CMoney，2020/07/20～2022/05/30。00878於2020/07/20掛牌上市。

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