退休族、股市小白無痛存股!專家建議高股息基金 買點曝光

▲金錢,鈔票,理財,投資,存錢,投資型保單。(圖/pakutaso)

▲退休族、股市小白無痛存股,專家建議「定期定額」高股息。(示意圖/pakutaso)

記者陳依旻/台北報導

近期市場持續震盪,法人建議投資人挑選台股、美股等相對穩健的市場,以定期定額方式布局,在低檔買進更多單位數,靜待股市回歸基本面,走過微笑曲線收割獲利,但投資人不免好奇,但台股、美股投資標的該如何挑選?國泰投信投資顧問部主管楊正豪表示,佈局以高股息抗震為優,且適合退休族、股市小白,建議現階段定期定額佈局。

就實際的投資表現來看,在高波動、高通膨的投資環境下,高股息類型的商品確實提供資產保值的安全氣囊,根據投信投顧公會資料,我國高股息基金,國泰台灣高股息傘型基金之台灣高股息基金-新台幣B(配息)最為優異,截至5月底,單筆1年投報率超過16%。

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針對國泰台灣高股息基金表現位居前茅,國泰投信投資顧問部主管楊正豪指出,主因其嚴選低波高息優質股,可發揮抗跌特性,並同時布局高成長的產業龍頭績優股,抓緊上漲力道,進可攻、退可守的選股邏輯奏效,且傳產、金融、電子皆有佈局,產業靈活配置,有利掌握資金在類股快速輪動下的利多,是高震盪時代資金的最佳避風港。

除了國泰台灣高股息,國泰低波動ETF傘型基金之臺灣低波動股利精選30基金表現也有13%以上;第3名為元大台灣高股息低波動ETF基金一年上漲9.4%;楊正豪指出,高股息填補了購買力被通膨侵蝕的問題,相當適合偏好有穩健現金流的退休族群,或是對風險偏好相對保守的投資新手。

ESG趨勢也不容小覷。楊正豪指出,從2023年起,歐盟對於高碳排產品輸歐,將課徵碳關稅,且多數國際大企業如蘋果,也要求供應商制訂淨零碳排時程,由此可見國際大廠也開始帶頭「綠化」產業鏈。

因此投資人亦可從企業是否具有良好的ESG管理,去檢視其是否做好低碳轉型準備,以確保投資標的未來具競爭力。如國泰美國ESG基金是國內唯一聚焦「美國+高ESG評級企業」的基金,隨著國際資金持續湧入永續投資主題,加上過去市場良性修正時,ESG成長股反彈幅度皆優於美股大盤,適合作為布局美股的首選。

至於進場時機點,法人表示,今年以來代表市場恐慌情緒的VIX 指數已數度飆至30以上,顯示投資難度確實增加,進出場點難以預估下,倒不如透過定期定額的方式養成紀律投資,逢低布局累積更多單位數,有利降低持有成本,當股市回歸基本面時,也較快回本獲利。

關鍵字: 高股息國泰投信

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