快訊／花旗銀遭罰600萬！理專代操慘賠 涉及3千多萬台幣

▲花旗銀前理專不當代操，讓該銀行遭金管會重罰600萬。（示意圖，非遭罰分行／記者許靖騏攝）

記者陳依旻／台北報導

理專銷售行外商品還賠錢！金管會今（7）日宣布，罰花旗（台灣）商業銀行600萬，原因是前理財專員推介並代客戶投資「非屬該行銷售的金融商品」，時間長達1年4個月，因賠錢遭客戶投訴此事才東窗事發。

金管會銀行局官員透露，前理專代操的金融商品是「保證金交易」，涉及金額102萬美元，換算新台幣約3,000多萬，受害人一共有2位，但損害金額不便透露，由於違法行為時間達1年4個月，顯見該行有未完善建立內部控制制度之情事。

銀行局表示，該行一共有下列兩大缺失：

第一，未完善建立管理理專銷售行為之機制

該行已設置理專銷售服務品質評核機制，由銷售主管每月對每一理專採不定時隨機方式執行銷售品質評核，惟對於評核註記事項未積極追蹤後續改善情形，及強化相關管理內控機制，致未能發現該理專持續透過通訊軟體與客戶互傳資料，顯示該行對理專銷售行為之管理仍有不足。

第二，未完善建立理專與客戶私下資金往來之交易監控機制

該行雖已建置員工交易監控系統監控作業，就理專帳戶與客戶往來情形等建立報表監控機制，惟未依其業務特性及風險，完善訂定相關可疑態樣，致未能發現該理專所屬不同客戶於特定期間有透過該行帳戶匯款至他行同一受款人姓名，且達特定金額以上之情事，並就異常交易警示進一步調查。